Finansinspektionen
EU:s supermyndighet tar form – så påverkas bankerna
EU tar ett nytt steg i arbetet mot penningtvätt genom att bygga upp AMLA, en gemensam tillsynsmyndighet som ska stärka kontrollen över banker i medlemsländerna. Bakgrunden är de uppmärksammade skandalerna i Swedbank och Danske Banks baltiska verksamheter, där miljardbelopp misstänks ha tvättats genom det europeiska banksystemet. Fallen visade hur skillnader i nationell tillsyn kunde utnyttjas. …
Bankerna stänger konton i rekordfart – FI inleder granskning
Realtid har under våren rapporterat om privatpersoner som fått sina bankkonton stängda eller nekade. Nu inleder Finansinspektionen en granskning som ska kartlägga hur bankerna hanterar sin skyldighet att erbjuda betalkonton. Banker är skyldiga att erbjuda konsumenter ett betalkonto, men ska samtidigt motverka att deras tjänster utnyttjas för penningtvätt eller annan brottslighet. ”Vi ser att konsumenter …
Nordea-bolag anmält av Finansinspektionen
Danmarks finansinspektion (FSA) har lämnat in en polisanmälan mot Nordeas danska dotterbolag Nordea Finans Danmark, misstänkt för brister i regelefterlevnaden kring penningtvättslagstiftningen. Anmälan grundar sig på en inspektion som FSA genomförde i juni 2023. Enligt myndigheten hade Nordea Finans Danmark otillräcklig kännedom om en större grupp kunder som beviljats kreditkort. Missa inte: Ryska aktörer rundar …
Tusentals kunder fast i banken – får inte ut sina pengar
Tusentals medlemmar får inte ut sina insatser från JAK. År av förluster och hårt pressat kapital gör att utbetalningarna stoppas av regelverket. JAK Medlemsbank har länge profilerat sig som ett alternativ till storbankerna: en medlemsägd, rättvis och hållbar bank utan vinstintresse. På sin hemsida beskriver banken hur den ”bidrar till ett hållbart samhälle” och arbetar …
Hårdare tag mot bankerna – FI inför nya krav
EU:s nya bankpaket ändrar kapitaltäckningsdirektivet och kräver att medlemsländerna skärper reglerna för hur banker arbetar med risker, styrning och kapital. Finansinspektionen tar nu fram de svenska föreskrifter som genomför ändringarna. Finansinspektionens uppdrag är bland annat att se till att det finansiella systemet är stabilt och att maknaden fungerar. ”Ett stabilt finansiellt system bidrar till en …
Hot om fängelse får emissionsmarknaden att gunga
Efter en lagändringen i mars har den svenska emissionsmarknaden bromsat in – och nu efterlyser branschen tydligare besked från Finansinspektionen. Osäkerheten handlar om användandet av garanter vilket i sin tur riskerar att strypa kapitaltillgången för småbolag. Realtids systertidning Dagens PS har pratat med en orolig bransch och ansvariga på FI. Läs även: Vem vågar vara …
Bankerna höjer i smyg – kunderna får ingen varning
Bankerna höjer rörliga bolån utan att kunderna får information. Nu ifrågasätter Finansinspektionen om reglerna för hur banker ska informera kunderna är tillräckliga. Flera banker har den senaste veckan höjt sina rörliga bolåneräntor. Detta motiveras med ökade upplåningskostnader, bland annat på grund av det geopolitiska läget. Men kunder får inget besked direkt från bankerna trots att …
Klockan tickar för kreditbolagen: "Maximalt 5–10 kommer ansöka"
Fler än 50 bolag med tillstånd som konsumentkreditinstitut måste söka nytt tillstånd eller lägga ned innan den 31 juli 2026. Men bara en bråkdel väntas ta steget. Den svenska konsumentkreditmarknaden står inför sin största strukturella förändring på decennier. Missa inte: Pressen ökar på Marginalen Bank – Vd inte oroad. Realtid Från den 1 augusti 2026 …
Pressen ökar på Marginalen Bank – Vd inte oroad
Nischbanken Marginalen Bank är pressad från flera håll. Förlusterna ökar kraftigt och Finansinspektionen granskar banken. Men nytillträdde vd:n Mats Persson Bergius säger sig inte vara orolig. Mats Persson Bergius tog över vd-rollen i november 2025, efter att bankens grundare Ewa Glennow valt att avgå. Bara ett par månader in i rollen inledde FI en utredning …
Allvarliga brister: Svenska pensionsmiljarder inlåsta till 2047
Pensionsjätten Alecta har under flera år investerat 50 miljarder kronor i det norska fastighetsimperiet Heimstaden Bostad. Det rör sig om en affär som har lett till en massiv rättslig örfil från svenska myndigheter. Åtskilliga miljarder tillhörande svenska pensionssparare har fastnat i ett kritiserat avtal. Alectas investeringar i Heimstaden Bostad har länge varit ifrågasatta. På onsdagsmorgonen …
FI straffar Alecta – rekordbot efter miljardaffären
Finansinspektionen ger pensionsjätten Alecta en varning och 50 miljoner kronor i sanktionsavgift för investeringen i Heimstaden Bostad. Det är den högsta boten ett tjänstepensionsbolag kan få, nästa steg hade varit ett indraget tillstånd. Beslutet fattades under FI:s styrelsemöte på måndagen efter två och ett halvt års granskning. Missa inte: FI lägger ned en av två …
Handelsbankens arbete mot penningtvätt granskas av FI
Finansinspektionen (FI) ska undersöka om Handelsbanken följer reglerna mot penningtvätt. Granskningen fokuserar på hur banken bedömer risker och hur väl de känner sina kunder, särskilt företagskunder. Läs mer:FI: Skarp kritik mot banker för bristande riskhantering – Realtid Undersökningen gäller perioden 11 mars 2025 till 11 mars 2026. Den är en del av FI:s prioriterade tillsyn …
Spärrades av banken efter köp i helt vanlig butik
I tisdags mejlade en kvinna mig. Banken hade stängt hennes konto och BankID. Anledningen som banken uppgav enligt henne? Misstänka köp på en populär svensk kedja. Avstängningen fick konsekvenser. Hon hamnade hos Kronofogden. Till slut förlorade hon sin hyresrätt. KRÖNIKA Jag ringer upp kvinnan för att få veta mer. Hon berättar att hon just nu …
Stängda konton drabbar kunder hårt: Myndighet underkänner banker
Banker bör i större utsträckning pröva andra åtgärder innan de nekar eller stänger ett betalkonto. Det anser Finansinspektionen. Realtid har de senaste veckorna granskat hur bankkunder drabbats när banker stängt deras konton och digitala tjänster. Flera personer som kontaktat redaktionen beskriver hur vardagen snabbt blivit mycket svår när kontot och BankID försvinner. Utan ett betalkonto …
FI sänker SBB: 80 miljoner i böter för jättefel i redovisningen
Finansinspektionen ger Samhällsbyggnadsbolaget i Norden (SBB) en erinran och en sanktionsavgift på 80 miljoner kronor för allvarliga brister i koncernredovisningen för 2021. Bristerna innebar att bolagets resultat redovisades 3,6 miljarder kronor för högt. Det framgår av ett beslut som FI offentliggjorde på onsdagen. Missa inte: SBB:s nya form håller bara i några år. Realtid Granskningen, …
FI trappar upp kampen på nätet: Rekryterar Unga Aktiesparares vd
Finansinspektionen (FI) gör en rejäl förstärkning i arbetet mot explosionen av bedrägerier och oseriösa investeringsaktörer på nätet och sociala medier. Henrik Wallerström (tidigare Johansson), som fram till nu varit framgångsrik vd på Unga Aktiesparare, har rekryterats som finansinspektör bl.a. med fokus på digitala aktörer kan Realtid som första media berätta. Läs även: Stjäl miljoner via …
FI: Skarp kritik mot banker för bristande riskhantering
Finansinspektionen varnar för att svenska banker och kreditmarknadsbolag har betydande brister i hanteringen av operativa risker, trots att de i grunden följer regelverken. Det visar en ny tillsynsrapport som omfattar 33 finansiella företag. I rapporten, som publicerades torsdagen, konstaterar Finansinspektionen att bankernas processer för riskhantering i huvudsak framstår som ändamålsenliga, men att det finns förbättringspotential …
FI misstänker insiderbrott – kallar till sig företag
Flera aktietransaktioner misstänks ha lett till insiderhandel i Sverige nyligen. Det har fått Finansinspektionen att agera. Insiderbrott är ett problem i finansbranscher över hela världen, och Sverige är inget undantag. Finansinspektionen (FI) har på senare tid misstänkt insiderbrott i samband med flera större aktietransaktioner. Nu kallar FI företag under tillsyn till möte för att diskutera …
Swish hamnar under FI:s lupp – ska stoppa penningtvätt
Den populära betaltjänsten Swish står från och med nu under Finansinspektionens tillsyn. Förändringen innebär skärpt kontroll av transaktioner och bättre möjligheter att motverka penningtvätt och ekonomisk brottslighet. Bolaget Getswish AB, som driver betaltjänsten Swish, har beviljats tillstånd som clearingbolag av Finansinspektionen. Det innebär att verksamheten nu står under direkt tillsyn av myndigheten. Förändringen kommer som …
Bedrägerivarningarna exploderar – upp 1 450 procent
Antalet bedrägliga aktörer har ökat rejält under 2025 visar ny statistik från Finansinspektionen. Delvis beror ökningen på nya metoder. Under 2025 varnade FI för 186 aktörer som sysslar med bedrägerier, jämfört med 12 under hela 2024. Det motsvarar en ökning med över 1 450 procent. ”Bedragare är snabba på att anpassa sig efter omvärldsläget och …
Tummen upp från FI för nya regler mot bedrägerier
Nya regler som ska försvåra för bedragare att nå sina offer kan träda i kraft den 1 augusti i år. Finansinspektionen ställer sig positiv till förslaget som bland annat ger teleoperatörer rätt att stoppa misstänkta meddelanden. I slutet av november förra året presenterade Regeringskansliet en promemoria med förslag på nya åtgärder mot bedrägerier genom elektronisk …
FI kan få rätt att dela ut miljardböter – branschen kritisk
Regeringen vill ge Finansinspektionen (FI) betydligt hårdare sanktionsmöjligheter mot försäkringsbolag jämfört med i dag. Men branschen är kritisk och varnar bland annat för att det nya systemet kan skjuta bötesbeloppen i höjden och i vissa fall nå miljardgränsen. Läs även: FI oense internt om Alecta – slipper straff efter miljardblunder – Realtid Förslag från regeringen …
Tusentals faller för bedragarnas knep
Influencers lanserar kryptovalutor och tusentals investerar. När priset är som högst säljer bedragarna – och investerarna förlorar allt. Enligt Dagens PS börsreporter David Ingnäs handlar det om en grundläggande psykologisk svaghet som alltid funnits. Metoden kallas ”rug pull” – att dra undan mattan. Men tricket bygger på något äldre än tekniken: hopp om omedelbar rikedom. …
FI oense internt om Alecta – slipper straff efter miljardblunder
Finansinspektionens tjänstemän ville dra in Alectas tillstånd efter bankförlusterna, men efter ett chefsbyte ändrades myndighetens linje. Nu har utredningen om de amerikanska bankinvesteringarna lagts ned. Internt på Finansinspektionen var samsynen bred. Pensionsjätten Alecta borde förlora sitt tillstånd efter att ha förlorat 20 miljarder kronor på amerikanska banker och investerat 50 miljarder i Heimstaden Bostad, rapporterar …
Asgard får miljonböter efter missad deadline
2,5 miljoner kronor ska Asgard Asset Management betala efter att man inte anmält sina korta positioner i tid. Finansinspektionen kräver att Asgard Asset Management AS betalar en särskild avgift på 2,5 miljoner kronor. Bakgrunden är att bolaget vid 63 tillfällen, under perioden 29 mars 2023 till 18 juli 2024, för sent anmält förändringar i sina …
FI lägger ned en av två Alecta-undersökningar
Finansinspektionen (FI) har beslutat att avskriva en undersökning av pensionsförvaltaren Alectas investeringar i tre amerikanska banker, som gick omkull under dramatiska former 2023. ”Finansinspektionen har bedömt att inga regelöverträdelser har skett”, skriver FI. Det var våren 2023 som nischbankerna Silicon Valley Bank, First Republic Bank och Signature Bank i USA gick omkull. Alecta förlorade sammanlagt …
Miljonböter för förvaltare – allvarliga brister i rådgivningen
Finansinspektionen ger Garantumkoncernen sammanlagt 16 miljoner kronor i sanktionsavgifter för allvarliga brister i investeringsrådgivning till konsumenter. Garantum Fondkommission får en anmärkning och sanktionsavgift på 15 miljoner kronor. Samtidigt döms Garantum Wealth Management PB döms till böter på en miljon kronor. Finansinspektionen har granskat hur företagen har följt konsumentskyddsreglerna vid rådgivning om komplexa finansiella produkter och …
Svea bank får mångmiljonböter
Svea bank har brutit mot penningtvättsreglerna, enligt Finansinspektionen (FI). Banken ska därför betala en sanktionsavgift på 170 miljoner kronor. Banken har bland annat inte riskbedömt sina kunder på det sätt som reglerna kräver, och har inte vidtagit de åtgärder som hade krävts för att uppnå kundkännedom, enligt myndigheten. ”Att banker och finansiella företag följer penningtvättsreglerna …
Rekordvåg av investeringsbluffar – FI vill ha svar från 200 bolag
Finansinspektionen intensifierar kampen mot investeringsbedrägerier genom att begära in detaljerade uppgifter från cirka 200 finansiella institut. Åtgärden kommer efter en dramatisk ökning av bedrägerierna, som fördubblats på fem år både vad gäller antal drabbade och brottsvinsterna. ”Vi behöver en mer heltäckande bild av hur aktörer på finansmarknaden arbetar mot investeringsbedrägerier. Den här insamlingen ska hjälpa …
Fem miljoner i böter – efter nio försenade flaggningar
Nio gånger passerade Colombus International Holdings flaggningsgränser utan att säga något. Anmälningarna kom först när Finansinspektionen begärde information i annat ärende. Finansinspektionen har gett Colombus International Holdings fem miljoner kronor i sanktionsavgift. Investmentbolaget hade flaggat för sent vid nio tillfällen i SynAct Pharma (börskurs SynAct Pharma) och Fingerprint Cards (börskurs Fingerprint Cards), skriver Dagens Juridik. …
Finfluencers drar in miljoner – men riskerna ökar
Finfluencers har blivit en lukrativ affär i Sverige. Samtidigt varnar Finansinspektionen för att unga lockas in i högriskinvesteringar och rena bedrägerier. Finfluencers, eller financial influencers, är personer som skapar innehåll om privatekonomi, investeringar, aktier, kryptovalutor och sparande i sociala medier. På plattformar som Tiktok, Instagram och Youtube har svenska finfluencers byggt upp stora följarbaser och …
Myndigheterna: "EFN är inte vårt bord”
“EFN är inte vårt bord.” Så kan man sammanfatta den officiella linjen från tre myndigheter när jag ringde runt. Finansinspektionen, Mediemyndigheten och Institutet Mot Mutor var inte intresserade av att diskutera vilken myndighet som skulle reglera att en bank driver en mediekanal. Off the record menade dock flera att kombon Handelsbanken – EFN är långtifrån lämplig: …
Han blir ny chef för Finansinspektionen
Regeringen har utsett Johan Almenberg till ny generaldirektör och chef för Finansinspektionen. Almenberg är sedan 2022 statssekreterare i finansdepartementet och har tidigare jobbat på Riksbanken, Konjunkturinstitutet och även Finansinspektionen. ”Jag är glad att Johan Almenberg tackat ja till uppdraget som generaldirektör för Finansinspektionen. Jag övertygad om att Johan Almenberg kommer leda verksamheten framåt på bästa …
FI synar Marginalen Bank
Finansinspektionen ska granska delar av Marginalen Banks verksamhet. Myndigheten ska syna hur banken har följt reglerna för hantering av kreditrisker och informationsgivning i samband med så kallad värdepapperisering, skriver FI i ett pressmeddelande.
Insiderjägarna slår larm: "Behövs en gräns"
När Jonas Nyberg på Finansinspektionen får se insiderlistorna från svenska börsbolag brukar han reagera kraftigt. Ibland innehåller de flera hundra namn. ”Det kan vara svårt att hålla sig för skratt”, säger finansinspektören Jonas Nyberg till Svenska Dagbladet. Inför större börsaffärer kan 200–300 personer få tillgång till hemlig insiderinformation. ”Det går ju inte – det är …
FI dementerar nedläggning av Alecta-utredning
Dagens Industri erfar att Finansinspektionen ska lägga ned stora delar av Alecta-granskningen. Nu slår myndigheten tillbaka. Uppgifterna som publicerades på måndagen slog ned som en bomb: chefer på Finansinspektionen ska ha bestämt sig för att inte gå vidare med åtgärder mot Alecta. Detta trots att myndighetens egna experter bedömer att pensionsjätten brustit i sin riskmätning …
Marginalen lånar ut miljarder till egna bolaget – trots FI-varning
Ett år efter Finansinspektionens varning visar FinansWatch granskning att Marginalen Bank fortsätter låna ut 1,9 miljarder kronor till bolag inom den egna koncernen. Exponeringen motsvarar hela kapitalbasen. I september överklagade Marginalen Bank Finansinspektionens varning till kammarrätten och begärde att beslutet antingen upphävs helt eller omvandlas till en mildare anmärkning. Banken vill att kammarrätten vänder sig …
Pensionsjätten undgår straff efter 20-miljardersfiaskot
Alecta förlorade närmare 20 miljarder kronor i amerikanska banker. Nu väljer Finansinspektionen att inte gå vidare med åtgärder – trots att myndighetens egna experter bedömer att pensionsjätten brustit i riskmätningen. Chefer på Finansinspektionen har bestämt sig för att lägga ned stora delar av granskningen av Alecta. Beslutet kommer efter två och ett halvt års arbete …
FI varnar: Fondavgifter kan kosta dig hundratusentals kronor
Finansinspektionen presenterar nya siffror som visar stora skillnader i avgifter mellan olika fonder. Men samtidigt saknar varannan svensk koll på sina fondavgifter. Finansinspektionen, FI, manar sparare att vara extra prismedvetna när de väljer fonder. Enligt myndighetens senaste kvartalssiffror kan en procentenhets skillnad i avgift innebära hundratusentals kronor mindre i plånboken på 30 år. ”En procentenhets …
Bedragarlistan växer – FI varnar för bluffare
Bedragarna härjar vidare på sociala medier eller via telefon. Listan av oseriösa företag växer stadigt, varnar Finansinspektionen (FI). ”De här aktörerna är bedragare som försöker lura konsumenter på pengar”, säger Moa Langemark, konsumentskyddsekonom på FI, i ett pressmeddelande. Myndigheten har satt upp 40 nya aktörer på sin lista som saknar tillstånd att erbjuda finansiella tjänster …
Stjäl miljoner via sociala medier – tricket du måste känna till
Kända influencers lanserar egna kryptovalutor och lockar tusentals följare att investera. När värdet är tillräckligt uppumpat säljer de – och investerarna förlorar allt. Experten listar varningssignalerna alla bör känna till. Fenomenet kallas för ”rug pull” – att dra undan mattan för investerarna. Men själva metoden är inte ny. ”Man pumpar upp värdet på någon tillgång …
AI är den nya aktierådgivaren – "gäller att utmana modellerna"
Allt fler ser AI som den nya aktierådgivaren. Det finns dock några fallgropar att hålla koll på innan du litar på AI-modellernas råd. Numera frågar vi AI om det mesta, även vilka aktier vi ska investera i. AI är den nya aktierådgivaren Finansinspektionen har gjort en undersökning som visar att var tredje svensk 20-åring kan …
FI varnade Marginalen Bank – nu tar banken kampen vidare
Marginalen Bank fortsätter sin juridiska kamp mot Finansinspektionens (FI) varning från oktober 2024. Banken vill nu att kammarrätten prövar beslutet och dessutom begär man att EU-domstolen ska kopplas in för ett förhandsbesked, det skriver Finanswatch. FI:s varning grundar sig på en granskning mellan september 2021 och september 2023. Under perioden ska Marginalen Bank ha misslyckats …
Marginalen Bank bröt mot kapitalkrav – omfattande felberäkningar
Marginalen Bank har brutit mot det samlade kapitalbuffertkravet under hela 2024. Banken behövde därför be om en kapitalinjektion på 45 miljoner kronor. Under hela 2024 låg nischbanken Marginalen Bank under det samlade kapitalbuffertkravet, avslöjar FinansWatch. Detta beror på omfattande felberäkningar som påverkat både balans- och resultaträkningen. Läs även:Storbanken rensar ut fossila investeringar. Dagens PS ”Tillgänglig kärnprimärkapital har …
FI vill stoppa ekobrott med hjälp av AI
Ekobrott har ökat och blivit mer komplexa – vilket ställer högre krav på Finansinspektionens (FI) arbete. Nu vill myndigheten använda AI för att hitta de kriminella. Den organiserade och ekonomiska brottsligheten har under senare tid ökat, både när det gäller komplexitet och omfattning, konstaterar FI. Sådan brottslighet är till exempel bedrägerier och penningtvätt. Kriminella behöver …
FI varnar: Bedragare lockar med tips i aktiechattar
Se upp för bedragare på aktiechattar som kommer med tips på köpvärda aktier. Just nu får Finansinspektionen in många samtal från konsumenter som blivit lurade. Upplägget går ofta ut på att via chattgrupper på nätet locka in investerare i olika aktier som då först stiger i pris. Bedragarna säljer sedan med vinst medan de som …
Penningtvättsbrister knäckte Intergiro – konkurrenten vill ta över
Bara 43 dagar efter att Finansinspektionen slog har betalningsbolaget Intergiro försatts i konkurs. Bakom kulisserna pågick ett drama med misslyckade räddningsförsök och hemliga ägarnätverk med rötter i 2000-talets finansskandaler. På torsdagen försattes Intergiro formellt i konkurs, endast drygt en månad efter att Finansinspektionen återkallade bolagets tillstånd. Nu kämpar konkurrenten Citigiro för att plocka upp bitarna …
Dyr nota för Pricers dolda obligationsvillkor
Pricer ska betala hundratusentals kronor i böter efter att ha dolt avgörande villkor i ett obligationsavtal från marknaden i över fyra månader. När Pricer (börskurs Pricer) den 16 december 2022 meddelade att bolaget ingått ett avtal om ny lånefinansiering på 250 miljoner kronor lämnades väsentlig information utanför pressmeddelandet. Sex dagar senare, den 22 december, emitterade …
FI:s nya toppchef kopplas till mångmiljonböter
250 miljoner kronor fick Nasdaq böta för brister i samband med en miljardförlust. En av cheferna då har nu fått ett toppjobb på Finansinspektionen. Finansinspektionen har en ny toppchef som redan har hunnit hamna i blåsväder. Nyligen kom kritik mot att personen var chef på Stockholmsbörsen under en insiderhärva. Missa inte: Fjällstuga och kryptiska samtal …
Betaljätte gömde högriskkunder – aktien rasar
Betalföretaget Worldline åtog sig riskfyllda men lönsamma kunder – och stuvade undan dem i det svenska dotterbolaget. Nu rasar aktien på börsen. Worldline är ett av världens största betalföretag. Varje dag kommer miljoner människor i kontakt med företagets tjänster. Nu har en skandal avslöjats som riskerar att svärta ner den franska betaljättens varumärke rejält. Missa …
Nätbank förlorar tillstånd – kopplas till terrorrisk
Intergiro har omgärdats av skandalrykten. Nu meddelar Finansinspektionen att man plockar bankens tillstånd. Men en ny ägare står ändå redo. Den svenska nätbanken Intergiro hamnade i blåsväder tidigare i år. SVT:s Uppdrag Granskning avslöjade då att banken kunde kopplas till penningtvätt och tidigare döma ekobrottslingar. Missa inte: Bank kopplas till ekobrottslingar: ”Inte rimligt”. Realtid Nu …