Penningtvättsbrister knäckte Intergiro – konkurrenten vill ta över

Penningtvättsbrister stoppade Intergiro

Finansinspektionens beslut att återkalla tillståndet byggde på omfattande brister i Intergiros arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Granskningen avslöjade problem inom flera kritiska områden.

”Det har inneburit en uppenbar risk för att kriminella har kunnat utnyttja Intergiro för att tvätta brottsvinster”, sade Malin Alpen, områdeschef för Betalningar på FI, när beslutet meddelades den 18 juni.

Sveriges första ”gated community” i konkurs – grundarna anmäls

Ett lyxigt bostadsområde i småland skulle omges med mur mot samhället.

Dröjde med rapporter

Problemen var mångfacetterade: felaktiga riskbedömningar, otillräckliga åtgärder för kundkännedom och allvarliga problem med rapportering av misstänkta transaktioner till polisen.

Enligt FI rapporterade Intergiro misstänkta transaktioner med ”betydande dröjsmål” och utelämnade viktig information.

Ett stort antal misstänkta transaktioner rapporterades heller aldrig överhuvudtaget.

Läs även: Sveriges största konkurs – så påverkas din pension. E55

Kopplingar till gamla betalningsskandaler

Men Intergiros problem sträcker sig längre tillbaka än de regulatoriska bristerna. Redan 2019 avslöjade Affärsvärlden komplexa kopplingar mellan Intergiro och två svenska affärsmän med kontroversiell bakgrund.

Enligt tidningen var de två affärsmännen, som tidigare åtalats för ekobrott i samband med betalningsbolaget Netlog, ”idémakarna både bakom Intergiro och Quickbit”.

Netlog blev föremål för en razzia av Ekobrottsmyndigheten 2006, där bolaget misstänktes hjälpa amerikanska medborgare att kringgå spärrar för spel på utländska sajter.

Sätter konkurs i system – facket kräver skärpta krav

“Det blir ju konstigt att utnyttja det här och leva på att gå i konkurs.”

Komplext nätverk

Även om de två affärsmännen friades eller fick lindriga straff i den rättsprocessen, visade Affärsvärldens granskning på ett komplext nätverk av bolag och personer kopplade till Intergiros verksamhet.

Fyra bolag beskrevs som ”helt avgörande” för verksamheten – bland dem Intergiro.

Det fanns slående likheter mellan Intergiros och Netlogs affärsmodeller – båda använde mellanliggande värdebärare för transaktioner och hade problem med bankpartners som begränsade verksamheten.

Missa inte: Anrika varumärket i konkurs – konserver för dyra. Realtid

Citigiro planerar uppköp

Nu ser Citigiro en möjlighet att ge Intergiros tillgångar en andra chans. Bolaget har etablerat kontakt med konkursförvaltaren, advokat Nils Åberg, med målsättningen att förvärva delar av verksamheten.

”Vi är väl medvetna om att Intergiros resa präglats av en komplicerad ägarbild och svag styrning. Men vi är också övertygade om att bolagets tekniska plattform, produktportfölj och nyckelpersoner inte har förlorat sin relevans”, säger Axén.

Citigiro beskriver strategin som ett sätt att ”befria dessa värden från en historik som alltför länge hållit dem tillbaka, och skapa något nytt som bättre speglar potentialen i det som faktiskt byggts upp under åren”.

Sålde Intersport – nu återstår konkurs och miljonskulder

Kreditgivare ser ut att gå miste om 140 miljoner kronor.

Ny licens ska ersätta Intergiro

Parallellt planerar Citigiro att ansöka om egen licens för att utge elektroniska pengar – ett steg som beskrivs som en ”naturlig del i vår långsiktiga strategi att bygga en hållbar och regulatoriskt robust plattform, frikopplad från tidigare ägarproblem”.

Intergiros verksamhet, med 111 anställda, ska enligt FI:s beslut vara helt avvecklad senast den 19 september 2025. För Front Ventures utgör situationen både ett slut och en ny början.

”Vi kommer genom vår ägarposition i Citigiro verka för att situationen hanteras med respekt för både anställda, kunder och övriga intressenter”, säger Front Ventures vd Johan Lund.

Läs även: Mitt i konkursen – finansmannen anklagas för brott. Dagens PS