Han ska hålla ordning på Remium

Firman gick under måndagen ut med ett pressmeddelande om anställningen, där det står att Sindahl sedan tidigare är inspektör och jurist vid enheten för Värdepapperstillsyn på Finansinspektionen.

Han uppges vara expert på EU:s så kallade Mifid-regler, och har arbetat med värdepappersinstitut, kapitaltäckning, penningtvättsfrågor, marknadsmissbruk och

ägarprövningar.

Han uppges även ha gedigen erfarenhet av prospektgranskning och tillsyn över erbjudanden på värdepappersmarknaden.

Realtid.se får tag på Remiums vd Patrik Gransäter via telefon.

– Det stämmer att vi precis har anställt Sindahl.

– Han är jätteduktig, och kommer från Finansinspektionen där han jobbat som finansinspektör i tre år.

– Det här området blir mer och mer komplext. Det kommer successivt mer regler, så det gäller för oss att ha bra kompetens just på compliance officer-positionen.

– Det kommer mer och mer regler som man måste vara mer och mer juridiskt kompetent för att följa och förstå.

– Och den här anställningen är en respons på det.

För de företag såsom Remium som är i finansbranschen och står under Finansinspektionens tillsyn, är det enligt Gransäter alltid dessa företags ansvar att förhålla sig till de regler som finns.

– Så är det alltid.

– Men att förstå och tolka reglerna har blivit ganska…inte svårt, men det krävs stor juridisk kompetens.

– Det har blivit mer och mer juridik i regelverket.

– Det är viktigt att företagen själva har kompetens att tolka reglerna på rätt sätt.

Reglerna styr både vad Remium får göra och vad Remium får låta sina kunder göra.

Ni har aldrig själva fått kritik från Finansinspektionen?

– Remium fick en varning i februari 2008.

– Men det var vi själva som anmälde oss på den tiden.

Orsaken var att Remium hade en för stor andel onoterade aktier i sin småbolagsfond.

Berodde det regelbrottet helt eller delvis som du ser det på bristande kompetens hos Remiums dåvarande compliance officer?

– Med all respekt så hände det innan jag kom till Remium. Jag vill inte gå in på det.

– Nu vill vi arbeta framåt, och förvissa oss om att vi inte ska hamna där igen.

– Det är därför som vi knyter så bra kompetens till oss.

Och det är inte så att ni har fått inofficiella påtryckningar från Finansinspektionen att stärka upp er?

– Nej, det har vi inte.

– Det är bara så att vi känner att kraven på positionen som compliance officer ökar.

– Man måste ha någon som har erfarenhet och juridisk kompetens, även exempelvis från det här med penningtvättsdirektivet.

En del kanske frågar sig om ni inte haft någon compliance officer alls tidigare?

– Hehe, ja, och det har vi haft. Vi har haft jättebra folk på den positionen.

– Men firman växer och vi blir fler, så nu behöver vi ha höjd kompetens.

– Och finansbranschen har också förändrats.

– Finanskrisen
har påverkat banksystemet så mycket, att det nu kommer nya regler som konsekvens av det.

Jonas Sindahl just tillträder den 1 april.

– Men vi får se om han börjar lite tidigare. Han har tre månaders uppsägningstid från Finansinspektionen.

Hur fick ni just tag på Jonas Sindahl?

– Vi har goda vänner som rekommenderade honom.

– Det är ett otroligt bra sätt att rekrytera folk på; det här att när någon vi känner väl säger att det här är en bra person.

– Det är ett väldigt trevligt sätt, och då är det någon som ”går i god” för personen.

Men det kanske anstränger era vänskapsrelationer om anställningen blir misslyckad?

– Det finns inga garantier med anställningar, men Jonas har ett väldigt bra CV och passar oss utmärkt.

Gransäter vill dock inte avslöja hur mycket Sindahl får i lön.

– Nej, det vill jag inte. Det vore fel.

Frågan är även
om Sindahl kommer att få bonus. Det kan vara kontroversiellt eftersom han som compliance officer har som arbetsuppgift att se till att Remium följer alla lagar och regler, och att risknivån hålls nere.

– I och med det nya regelsystemet ska vi försöka lära oss förstå hur vi ska göra i bonusfrågan just för compliance officer-posten, och om det går att ge bonus till den personen. Jag är inte säker.

Realtid.se får tag på Jonas Sindahl själv.

– Jo, det stämmer. Jag börjar på Remium senast den 1 april.

När blev du kontaktad först om det här?

– Det var väl före jul eller så som jag kontaktades av Patrik Gransäter.

Vad sa han?

– Han undrade om jag var intresserad av rollen som compliance officer på bolaget.

Vad svarade du?

– Jag fick fundera lite.

– Men efter att ha vänt och vridit och undersökt Remium lite, deras förutsättningar, och hört mig för lite med folk i branschen, så kom jag fram till att det här är en väldigt intressant och spännande uppgift.

Vad gör man som compliance officer?

– Det svenska begreppet är ”regelansvarig”, och det sammanfattar väl egentligen vad det är man gör.

– Som regelansvarig har man ett ansvar att tillse att en mängd näringsrättsliga lagar och regler följs.

Det handlar exempelvis om finansinspektionens regler, lagen om värdepappersmarknaden, och EU-direktivet Mifid.

– Compliance officerns ansvar är att man följer alla dessa lagar och regler.

Sindahl pekar samtidigt på att det är svårt att på ett enkelt sätt avgränsa ansvaret för en compliance officer.

– Exempelvis är det förmodligen att gå för långt att kräva att en compliance officer är skatteexpert.

– Om det däremot kommer till en compliance officers kännedom att bolaget bryter mot skatterättsliga regler, bör nog den personen uppmärksamma ledningen på det inträffade.

– Så var slutar ”ansvaret”? Kan Finansinspektionen sanktionera bolaget för brott mot skatterätten?

– Mig veterligen har det inte prövats men det kan inte uteslutas att brott mot exempelvis skatteregler skulle kunna få betydelse.

Hur gör en compliance officer för att se till att alla berörda lagar och regler följs?

– Rollen är tudelad. Man ska ge råd och stöd, svara på frågor från personalen, och utbilda personalen i olika moment, men även utföra kontroller.

Generellt ingår en compliance officer i ett företags funktion för intern styrning och kontroll.

Där finns normalt även andra anställda som exempelvis internrevisor och riskansvarig.

Så i ditt jobb kommer det alltså att ingå att gå runt på Remium och leta fel?

– Ja, men det gäller att utföra kontrollarbetet så att man samtidigt bevarar personalens förtroende.

– Någonstans gör man det bästa kontrollarbetet i en sund organisation, om man som compliance officer inte är överallt hela tiden.

Istället bör enligt Sindahl fokus vara att bygga kunskap och kompetens hos personalen, så att åtminstone grundkunskapen är välspridd.

– Då öppnar man för att personalen gärna kontaktar compliance officern för att fråga om man ska göra si eller så i olika frågor.

– Men man måste även bedriva ett visst kontrollarbete. ”Förtroende är bra men kontroll är bättre” som man sa i lumpen.

Vad är det värsta som kan hända en compliance officer?

– Mardrömen är att det sker ett allvarligt brott.

Som exempel är det bara att gå till kända fall som handlaren Jerome Kerviel på franska storbanken Societe Generale som handlade utan sina chefers vetskap.

– Det är en mardrömssituation, säger Sindahl.

– Utmaningen är att bygga system och rutiner med kontrollmoment.

En paradox är datorprogram med kontrollmöjligheter där personalen kan manipulera sådana program, och därmed kontrollmöjligheten.

– Det är inte så enkla frågor.

Det är väl bara att förhindra personalen att kunna manipulera systemet?

– Jo, men ska man ha en effektiv verksamhet, bör man inte ha för mycket ”spärrar”.

Det är en avvägning som måste göras.

– Det gäller att hitta den optimala ”brytpunkten”.

Har du själv på Finansinspektionen varit med och upptäckt stora skandaler?

– Jag har nu jobbat i tre år på Finansinspektionen, och det finns en del saker som har hänt. Men det är sekretess på det.

– Jag har jobbat med ärenden som har uppmärksammats i media.

En kompetens hos Sindahl är som nämnt penningstvättsfrågor, och det kommer han att ha nytta av även hos Remium.

Generellt sett så är penningtvätt en bra mycket större fråga hos större banker som har en kontanthantering. Det förekommer i praktiken knappt någon kontanthantering hos en fondkommissionär som Remium. Det innebär att frågor om penningtvätt och terroristfinansiering i första hand kommer att vara inriktade på värdepappershandeln.

– När det gäller penningtvätt och terroristfinansiering så blir min uppgift att bygga vidare på det arbete som redan har genomförts vid Remium. Kunskap finns redan i organisationen.

Med det globaliserade finanssystem som råder i världen kan penningtvättsfrågor för Remiums del snarast avse någon som exempelvis sätter in brottsliga pengar i Colombia, köper finansiella instrument för pengarna i Colombia, flyttar instrumenten till en bank i Schweiz, och därifrån flyttar dem till en bank eller ett värdepappersbolag i Sverige.

– Då är det väldigt svårt att spåra att pengarnas ursprung är kriminellt.

– Men det gäller att vara uppmärksam på avvikande transaktionsmönster, exempelvis om en kund som under lång tid bara fondsparat 200 kronor i månaden plötsligt gör en större transaktion.

– Man bör i alla fall vara uppmärksam på det, och se om det är något som bör anmälas.

Det är inte säkert att kunden kommer att höra något av en sådan utredning.

– Det man vill är att fånga upp misstänkta transaktioner, och det är inte alltid säkert att sådana transaktioner är otillåtna i någon bemärkelse.

Är det även compliance officerns ansvar att hålla koll på om kunderna insiderhandlar?

– Nej, återigen är man som compliance officer ansvarig för att bygga en stark organisation.

– De som märker om det pågår insiderhandel är de som handlar; mäklare och traders.

– Det är de som kan se om det finns mönster som avviker från det normala.

– De kan marknaden, och har kontakterna.

– Kunskapen finns hos dem.

Får du kritik som compliance officer på Remium, om Finansinspektionen upptäcker att Remiums kunder begått oegentligheter?

– Jag blir hängd om jag har byggt ett dåligt system, och bedrivit ett dåligt kontrollarbete.

– Men man måste inse att det kan vara fruktansvärt svårt att upptäcka oegentligheter.

– Rättspraxis visar exempelvis att det är svårt att få folk fällda för insiderhandel.

– Det är svårt att dra gränser mellan vad som är insiderhandel och vad som inte är det.

– Så det är ingen enkel fråga.

– Mitt ansvar är att bygga systemet och kontrollfunktionerna inom organisationen.

– Sedan ligger ansvaret hos aktörer som Ekobrottsmyndigheten att driva ärenden vidare.

Man kan bli
personligen åtalad som compliance officer.

Det personliga ansvaret gäller vid utebliven anmälan enligt lagen om marknadsmissbruk.

Främst berörs compliance officerns arbete av de näringsrättsliga reglerna där ansvaret ligger hos juridiska personer såsom ett värdepappersbolag såsom Remium.

Då kan aldrig en anställd bli personligen ansvarig om något går snett.

– Men just när det gäller transaktioner vad gäller marknadsmissbruk, kan man som compliance officer göras personligen ansvarig.

– Det beror på vem på bolaget som har gjorts ansvarig för sådana frågor, men normalt är det en compliance officer.

Vilket straff kan man få då?

– Det vet jag inte.

– Det får man se i lagen.