Kriminella nätverk använder allt mer sofistikerade metoder för att tvätta pengar – samtidigt som fastighets- och finanssektorerna fortsatt brister i rapporteringen.
Fler penningtvättsbrott – trots skärpta lagar
Simon Kronö
Uppdaterad: 13 maj 2025Publicerad: 13 maj 2025
ANNONS
ANNONS
Mest läst i kategorin
2023 tvättades omkring 150 miljarder kronor i Sverige – vilket motsvarar 2,51 procent av landets BNP.
Trots skärpta lagar och ökade kontroller fortsätter penningtvättsbrotten att öka, och mörkertalet är stort.
Missa inte: Ville bli USA:s mest bekväma bank – tvingas betala miljardböter. Realtid
Institutet Mot Mutors (IMM) senaste rapport visar att 70 procent av de kriminella nätverken inom EU använder grundläggande penningtvättstekniker, medan 30 procent nyttjar mer professionella nätverk, inklusive underjordiska banksystem.
Mest utsatta
I Sverige använder nätverken ofta legala företagsstrukturer som brottsverktyg – särskilt inom fastighets- och finanssektorn.
Fastighetsmäklare, advokater och växlingskontor är särskilt utsatta yrkeskategorier.
ANNONS
Trots att fastighetsbranschen är en av de mest penningtvättsutsatta sektorerna, skickades endast 38 misstankerapporter in från fastighetsmäklare under 2023.
Ett lågt antal i relation till riskprofilen, menar IMM.
ANNONS
Senaste nytt
Kriminella nätverk och företag
Kriminella nätverk använder ofta företag som brottsverktyg för att tvätta pengar.
Rapporten visar att drygt 80 procent av nätverken inom EU använder företag för att dölja sina brottsliga aktiviteter.
Finanspolisen larmar – ryska nätverk utnyttjar svenska banker
Myndigheten följer utvecklingen och överväger åtgärder.
Genom att köpa och sälja fastigheter för stora belopp skapas en illusion av legitima transaktioner, vilket gör det svårt för myndigheter att upptäcka brottsligheten.
”Vi på IMM vill att denna rapport ska vara lärande, kompetenshöjande och uppmärksamma det samband som existerar mellan penningtvätt och korruption och samtidigt ge en gedigen introduktion till detta samhällsskadliga ämne”, säger Parul Sharma, generalsekreterare på IMM, enligt Dagens Juridik.
ANNONS
Få fällande domar
Trots att anmälda penningtvättsbrott har ökat stadigt sedan 2019 är antalet fällande domar fortsatt lågt.
Enligt Brottsförebyggande rådet (Brå) är detta ett tecken på att kriminella aktörer blivit mer sofistikerade och att lagstiftningen inte hinner ikapp utvecklingen.
Läs även: Efter pensionsskandalerna: Sverige säkrare från bedrägerier. News55
Samtidigt lyfter rapporten att branscher som fastighetsmäklare, advokater och växlingskontor behöver stärka sin rapportering.
För att komma till rätta med problemet efterlyser IMM bättre utbildning inom riskhantering och en mer aktiv tillsyn från myndigheter.
IMM:s förbättringsförslag mot penningtvätt
-
Striktare rapporteringskrav för högriskbranscher: Fastighetsmäklare, advokater och växlingskontor måste öka sin rapportering av misstänkta transaktioner.
-
Ökad tillsyn av företag som brottsverktyg: Myndigheter bör prioritera granskning av företag som används för penningtvätt, särskilt inom fastighets- och finanssektorn.
-
Utbildning i riskhantering: Branscher med hög risk för penningtvätt behöver kompetenshöjande insatser för att identifiera varningsflaggor.
-
Effektivare myndighetssamverkan: Finanspolisen, Ekobrottsmyndigheten och Finansinspektionen bör utöka samarbetet för att snabbt upptäcka sofistikerade metoder.
-
Teknisk utveckling: Inför AI-baserade system för att analysera komplexa transaktionsmönster och identifiera risker.
-
Internationellt samarbete: Stärk samarbetet med EU och FATF för att motverka gränsöverskridande brott.
Källa: IMM:s rapport ”Från smutsiga till rena flöden”
Läs mer från Realtid - vårt nyhetsbrev är kostnadsfritt:
Simon Kronö
Realtids redaktionschef. Journalist med över tio års erfarenhet. Tidigare på bland annat Aftonbladet, Omni och Dagens Nyheter.
Simon Kronö
Realtids redaktionschef. Journalist med över tio års erfarenhet. Tidigare på bland annat Aftonbladet, Omni och Dagens Nyheter.
ANNONS
ANNONS
Senaste nytt
ANNONS
ANNONS