Rekordmånga aktiemäklare granskas

Det berättar hon i en intervju med Realtid.se.

– Så brukar det vara när börsen går ner. Då blir det fler missnöjda kunder och fler anmälningar av disciplinärenden som vi utreder.

I skrivande stund har Swedsecs disciplinnämnd 11 ärenden under utredning. De är sekretessbelagda och Carlsten kan inte berätta något om dem. I efterhand kan man dock få läsa allt om fallen inklusive namn på berörda parter.

De vanligaste fallen har att göra med ”otillåten handel för egen eller närståendes räkning”, men insiderbrott, otillbörlig marknadspåverkan och brott mot rapporteringsplikt förekommer.

Det kan även handla om ett övrigt brott mot arbetsgivarens regler, eller något generellt brott mot brottsbalken såsom förskingring eller förfalskning.

Återkallelse av licensen är det högsta straffet som Swedsec kan utdöma. Det har hittills skett i 22 fall sedan Swedsec bildades år 2001.

Då blir det i princip omöjligt att ta ett nytt jobb i finansbranschen, eftersom företag i branschen alltid frågar efter Swedsec-licensen om man tar ett mer kvalificerat jobb.

– Förr i världen kunde man få sparken från ett ställe, och bara gå över gatan till firman bredvid och få jobb där utan att de visste om något av det som hänt.

För att ha ett mer kvalificerat jobb i finansbranschen, måste man som regel nuförtiden ha den särskilda licens som utfärdas av Swedsec efter att personen har klarat ett särskilt prov.

Som lättare straff kan man få en erinran, och vid lite allvarligare fall en varning. Även sådana ”prickar” kan arbetsgivare få reda på, vilket försvårar anställning.

– Får man en varning så sitter man löst, säger Carlsten.

Det finns ingen regel om att det krävs tre varningar innan licensen återkallas, men Carlsten indikerar att det är kört efter två utdömda disciplinärenden.

Man kan inte överklaga beslut från Swedsecs disciplinnämnd. Men det går att stämma Swedsec om man är missnöjd. Då kan det bli höga skadeståndskrav.

– Hittills har det aldrig hänt att vi har blivit stämda, säger Carlsten.

Även banker och andra företag i finansbranschen som är anslutna till Swedsec, kan utdömas av Swedsec att betala vite upp till 5 miljoner kronor om de bryter mot reglerna och inte anmäler brott som begås av de anställda som har Swedsec-licens.

– Än så länge har det inte skett, säger Carlsten. Men sådana beslut kan komma att fattas innan året är slut.

Nu är det inte hon själv som fattar beslut i Swedsecs disciplinärenden, utan först hamnar inkomna anmälningar i disciplinutskottet som leds av förre börschefen Lars Bredin.

Därefter kan ett ärende i nästa steg hamna i disciplinnämnden som leds av Högsta Domstolens ordförande Johan Munch. Disciplinnämndens ledamöter är desamma som i börsens disciplinnämnd.

– Det är viktigt att vi har bästa möjliga kompetens så att det inte blir fel beslut, eftersom det kan få stora konsekvenser även för Swedsec och vår styrelse.

Ärenden kan avgöras utifrån brevväxling, men allt vanligare blir att ärendena behandlas i motsvarande ”rättegångsförhandlingar” där alla parter möts ansikte mot ansikte och redogör för sina ståndpunkter.

Anställda i finansbranschen får advokat bekostad av Swedsec upp till 100.000 kronor för att ge stöd åt de tilltalade som då kan få hjälp i det här.

I stora, svåra ärenden händer det att även arbetsgivaren företräds av en advokat.

Totalt brukar det ta ett halvår innan ett ärende är avgjort, men i vissa fall har det tagit 2 år.

Swedsec-anslutna företag är skyldiga att själva anmäla anställda till Swedsec, om det finns skäl att tro att ärendet kan leda till påföljd.

Lite okänt är att även allmänheten kan anmäla personer i finansbranschen som man är missnöjd med och anser har agerat otillbörligt.

– Det är en del av vår roll. Självfallet tar vi ställning till alla anmälningar som kommer in till oss, säger Carlsten.

I första hand hänvisas missnöjda kunder i finansföretag, till att ta upp ärendet med finansföretaget.

– Men om kunden säger att så redan skett och kunden fortfarande inte är nöjd, då kan vi ta upp ärendet och skriver då till företaget om saken.

Det kan exempelvis handla om att en kunds rådgivare brustit i ”dokumentationsplikten”. Det åligger finansiella rådgivare på finansföretag att noga dokumentera alla rådgivningssamtal.

Carlsten öppnar nu för att Swedsec ska bli mer känt hos allmänheten och ta en större roll för att upprätthålla ordningen i finansbranschen.

– Vi förbereder en kampanj för att bli mer kända hos allmänheten.

Syftet med det är att tala om för folk att om de är kund hos en bank eller annat finansföretag och i den relationen får rådgivning av olika slag, så har man rätt att kräva att ha kontakt med en rådgivare som har en Swedsec-licens.

– Det är viktigt att folk känner till det. Då kan de kräva att få en rådgivare som man vet har en viss dokumenterad kunskap.

Swedsec är ett företag som bildats frivilligt av banker och andra företag i finansbranschen, som ett led i att försöka hålla branschen ”självreglerande”. Genom att upprätthålla ordningen själv, slipper branschen ogynnsamma ingrepp från politikerna.

I första hand har Swedsec hand om att utexaminera de som tar kvalificerade jobb i finansbranschen. För att ha ett sådant jobb måste man som regel ha en licens, som man bara får om man klarar ett särskilt prov som arrangeras av Swedsec.

Det är arbetsgivarna som har hand om utbildningen av de anställda inför licensprovet, och ofta anlitar de utomstående utbildningsföretag för att sköta det.

I dagsläget finns det nästan 7.000 anställda i finansbranschen i Sverige som har en Swedsec-licens, och omfattas av Swedsecs övervakning.

Swedsec är helägt av de aktiehandlande bankernas och aktiemäklarfirmornas branschorganisation Svenska Fondhandlareföreningen, och från början var det de tillsammans cirka 30 bankerna och mäklarfirmorna med sina berörda anställda som anlitade Swedsec.

Men det har senare vuxit ut till alla mer eller mindre finansrelaterade företag, så i dagsläget är det cirka 160 företag som är anslutna till Swedsec.

Normalt brukar antalet Swedsec-licenstagare och antalet Swedsec-anslutna företag minska vid sämre börsklimat.

– Än så länge har vi inte sett några tecken på att det viker nedåt, men det kan nog komma.

Det kostar 25.000 kronor i en engångsavgift för ett företag att ansluta sig till Swedsec, och därefter 1.000 kronor per år per licenstagare.

Den typen av jobb där man behöver en Swedsec-licens är vanligtvis rådgivare, förvaltare, analytiker, mäklare och corporate finance-medarbetare.

Vd:n för företag i finansbranschen måste också ha licens – dock inte storbanks-vd:arna för i storbankerna ingår så många olika verksamheter, utan då räcker det med licens hos vd:arna och cheferna för storbankernas delverksamheter som är direkt kopplade till finansmarknaderna.

Man får ta licensprovet hur många gånger som helst tills man klarar det.

Provet består av 125 frågor, men det är bara 100 av dessa frågorna som ingår i det egentliga provet och rättas.

Man måste ha minst 70 av 100 rätt, och dessutom minst 50 procent rätt på vart och ett av provets fem olika delområden.

Alla frågorna är flervalsfrågor.

Det är en jätteprocess för Swedsec att utforma frågorna och hålla dem uppdaterade. Kommittéer och experter i flera led jobbar bara med detta, och beaktar både fakta och språkliga aspekter så att det inte blir några missförstånd.

Provet görs via dator, men man måste sitta i en av Swedsec särskilt anvisad lokal. Sådana lokaler finns i Stockholm, Malmö och Göteborg. Swedsec har även lokaler norrut i beredskap.

– Men eftersom det oftast bara är enstaka anställda därifrån som tar licens, så brukar de åka ner till Stockholm för att göra det, säger Carlsten.

När man klarat provet måste arbetsgivaren varje år se till att licenshavaren uppdateras med de förändringar som har skett i det man måste kunna. Då åligger det arbetsgivaren att förvissa sig om att den anställde kan dessa uppdateringar, och sedan skickar arbetsgivaren ett intyg till Swedsec på detta varje år för att den anställde ska kunna behålla sin licens.

Alla licenshavare får som bevis ett särskilt plastkort med foto.

De områden man måste kunna till provet är generellt om sparande och placeringar, om handel och administration, om ”finansiell ekonomi”, etik och sundhetsregler samt värdepappersregler.

Det handlar om att man ska kunna förklara vad en ”option” är för något för en kund som vill handla med optioner, och man ska känna till de typer av risker som finns vid olika beslut.

– Och etik är en viktig bit som vi fäster stort avseende vid, säger Carlsten.

Det handlar exempelvis om att man inte får ta emot mutor.

– Det är förbjudet att få en flaska whisky från en kund för då kan det bli så att man favoriserar den kunden framför andra. Man kan känna att man hamnar i ”tacksamhetsskuld”, säger Carlsten.

Hon har nu hunnit bli 60 år och förbereder sig för att gå i pension från 1 januari år 2010.

Rekryteringsfirman Lager & Partner har redan anlitats för att hitta en efterträdare.

Tidigare Nordnet-vd:n Klas Danielsson är styrelseordförande i Swedsec och har hand om arbetet med att hitta en ny Swedsec-vd.

– Jag känner mig väldigt nöjd med det jag varit med om att åstadkomma på Swedsec sedan dess bildande år 2001, säger Carlsten.

Hon är särskilt glad över att Swedsec har fått en så stor acceptans och uppskattning i branschen.

Swedsec får intäkter på 9-10 miljoner kronor varje år. Avsikten är inte att företaget ska gå med vinst.

Vid starten år 2001 tog Swedsec stora lån för att bygga upp verksamheten, men de är nu avbetalda.

Organisationen är slimmad med bara 3 anställda, och i övrigt är många utomstående personer och konsulter knutna till företaget.

Som jämförelse har den holländska motsvarigheten till Swedsec 12 anställda.

– De rättar alla prov manuellt, medan vi sköter allt sådant automatiskt via internet och datorer, säger Carlsten.

Swedsec håller just på att utreda framtagningen av ett nytt it-system för ett antal miljoner kronor.