FI kritiserar bankers rådgivning

FI är också kritisk till bankernas sätt att dokumentera sin rådgivning.

Ett tiotal medarbetare från FI har besökt totalt 40 bankkontor och utgett sig för att vara kunder i behov av rådgivning. FI har också intervjuat ett 60-tal riktiga kunder om den rådgivning de fått.

Konsumenterna ställs i dag inför allt fler och allt svårare beslut som är av stor ekonomisk betydelse. Finansiell rådgivning är därför ett prioriterat område för FI.

Tiden när bankboken var den dominerande sparformen är förbi, konstaterar FI. I dag erbjuds kunderna en växande flora av placeringsalternativ, försäkringslösningar och kreditupplägg.

Förutom kundbesök och kundintervjuer bygger FI:s rapport på en enkät till 163 finansiella företag, förutom banker är det värdepappersbolag, livförsäkringsbolag och försäkringsförmedlare som svarat på enkäten.

FI anser att man inte kan bedriva rådgivning värd namnet om man inte tar reda på någonting om den som sitter på andra sidan bordet. Men att kräva en konsekvent organisatorisk uppdelning mellan rådgivande och säljande funktioner inom företagen är inte realistiskt, anser FI. Men tydligare gränser behövs både internt och gentemot kunden.

FI kommer nu att fördjupa granskningen inom de områden där man noterat problem. FI ska också inleda en diskussion med branschen om kompetenskraven för finansiella rådgivare.