Vadå branschmeriter? – FI varnar för finansbolag

På European Wealth Management Group:s (EWMG) hemsida går det att läsa att kompetenta och motiverade medarbetare är en förutsättning för goda resultat och nöjda kunder. Bolaget, som sköter verksamheten via ett flådigt kontor på Biblioteksgatan i Stockholm, säger sig anstränga sig ”för att hitta den bästa kompetensen som finns att tillgå på marknaden”.

Enligt bolaget håller dess anställda en hög utbildningsnivå, och de ska regelbundet genomgå kompetenshöjande utbildningar för att hålla sig i framkanten inom f;retagets olika arbetsområden. Samtliga privatrådgivare ska även inneha formell behörighet, samt vara registrerade hos Finansinspektionen.

Men nu ertappar Finansinspektionen bolaget med byxorna nere.

FI menar att 14 av bolagets totalt 20 försäkringsförmedlare helt saknat tidigare erfarenhet, medan två haft viss erfarenhet av enklare försäkringsförsäljning. Bolaget har även haft stor personalomsättning och de fyra som haft mest erfarenhet har samtliga lämnat bolaget efter kort tid.

EWMG har använt sig av anställda försäkringsförmedlare som saknat tidigare praktisk erfarenhet av försäkringsförmedling samtidigt som företaget förmedlat komplicerade och kostsamma investeringsprodukter till privatpersoner. FI ger dem därför nu en varning samt tvingar dem att betala en straffavgift på 600 000 kronor.

Bolaget har bland annat sålt strukturerade produkter från Royal Bank of Scotland med 5 års löptid, där minsta möjliga investering uppgått till 100.000 kronor. Man har även samarbete med SEB och HQ Bank.

”Enligt såväl lagen om försäkringsförmedling som Finansinspektionens föreskrifter ska försäkringsförmedlare ha tillräcklig kunskap och kompetens för att förmedla försäkringar, vilket även innefattar praktisk erfarenhet”, skriver Finansinspektionen i ett pressmeddelande på onsdagen.

Hans Liljeblad, bolagets juridiska ombud och advokat på Liljeblad & Co, förklarar att det på grund av nya komplicerade regler råder oklarheter gällande vilken erfarenhet som krävs för försäkringsförmedlare. Dessa regler har inte prövats och bolaget har inte bestämt om man ska överklaga eller acceptera Finansinspektionens beslut.

– Vi planerar att ha ett styrelsemöte innan veckan är slut, där vi ska diskutera detta, säger Hans Liljeblad, som även titulerar sig ordförande i EWMG, till Realtid.se: detta är vad som kommuniceras till Realtid.se:s till kontoret utsända medarbetare, av en kostymklädd man som inte vill presentera sig med namn.

Hos Bolagsverket står Peter Mattson registrerad som ordförande. Mattsson klev upp på posten så sent som i oktober 2009. När Realtid.se når honom hänvisar han dock vidare till en av bolagets ägare, Johan Karlsson.

Johan Karlsson och Marcus Nanda äger 49 respektive 51 procent av bolaget. Enligt bolagets hemsida ska de båda ha mångårig erfarenhet från finansbranschen, med inriktning mot förmögenhetsförvaltning och finansiell rådgivning.

– Marcus och Johan är huvudansvariga samt grundare. Jag kan inte svara i detalj på deras tidigare arbetslivserfarenheter, mer än att de tidigare jobbat med försäkringsförmedling, säger Hans Liljeblad till Realtid.se

På bolagets hemsida står det att Johan Karlsson ”tidigare haft befattning som försäljningschef inom marknadsledande kundservicebolag. Utbildad civilekonom med mångårig erfarenhet från finansbranschen, med särskild inriktning inom förmögenhetsförvaltning och finansiell rådgivning”.

Marcus Nanda uppges ha ”kvalificerad erfarenhet från finansbranschen, inriktning mot förmögenhetsförvaltning och finansiell rådgivning. Utbildad civilekonom från London med en Magisterexamen – inriktning inom Business Management från Warwick University, UK”.

Enligt Charlotta Carlberg, rättschef på Finansinspektionen, saknar dock den ena av ägarna helt relevant erfarenhet, medan den andra har viss erfarenhet av enklare försäkringsförmedling. Hon vill dock inte nämna personerna vid namn.

Enligt Finansinspektionens pressmeddelande har EWMG också inlett ett omfattande åtgärdsprogram för att komma tillrätta med bristerna.