Jätteutredning hos Acta

Den norska kapitalförvaltarfirman slipper bestraffning från Finansinspektionen efter Actas egen Lehman-härva som drabbade många kunder.

Men Acta har gått med på att göra en stor genomgång av tusentals kunder.

Det framgår av ett pressmeddelande från Acta och Realtid.se:s samtal med Finansinspektionens enhetschef Mattias Anjou.

Klicka här för att gratis få Realtid.se:s nyhetsbrev Finans och försäkring varje vecka via e-post.

Debatt har tidigare blossat upp kring kapitalförvaltarfirman för att den fick privatpersoner att ta lån som investerades i obligationer i amerikanska banken Lehman Brothers.

När banken kraschade blev obligationerna i princip värdelösa.

I mars framkom att Allmänna Reklamationsnämnden inte ansett att Acta varit vårdslösa i sin informationsgivningen kring upplägget.

Actas vd Geir Inge Solberg berättade då att Acta kommer fram med en lösning för de drabbade Acta-kunderna, som innebär att kunderna ”bara” behöver betala tillbaka 60 procent av sina lån från Lehman-upplägget.

Nu framkommer även att Finansinspektionen skriver av tillsynsärendet mot Acta.

Men det sker inte helt enkelt.

Enligt sitt pressmeddelande skriver Acta att Acta under hela Finansinspektionens handläggning av ärendet har ”samarbetat aktivt med FI och löpande gjort anpassningar i verksamheten utifrån denna dialog”.

Realtid.se söker Simon Kling som är informationschef för Acta i Sverige för att fråga om vilka anpassningar detta är.

Actas Sverigechef Mathias Andersson säger i pressmeddelandet att hela finansbranschen inklusive Acta, har jobbat med att höja sin kvalitet efter finanskrisen.

– FI:s beslut förstärker vår syn på vikten av detta arbete, säger han i pressmeddelandet.

Realtid.se får tag på Mattias Anjou som är enhetschef på Finansinspektionen, och har haft hand om handläggningen av Acta-ärendet.

– Vi har ställt krav på Actas svenska filial att vidta vissa åtgärder och rättelser, säger han.

– Som en konsekvens av att de gjort dessa förbättringsåtgärder bedömer vi att vi kan skriva av ärendet.

– Kraven vi ställt har vi gjort utifrån våra tillsynsbefogenheter mot Actas filial i Sverige, och vi har bedömt att de har rättat sig efter kraven.

Inspektionen har enligt Anjou haft ett tillsynsärende mot Acta sedan hösten 2008.

I juni 2009 presenterade inspektionen en promemoria om vilka brister som inspektionen funnit och vilka åtgärder Acta vidtagit.

– Då konstaterade vi även att några brister kvarstod, säger Anjou.

Det handlade bland annat om att FI bedömt att det funnits Acta-kunder som fått råd som inte överensstämt med kundens riskprofil.

– Då förelades Acta att att gå igenom den rådgivning som lämnats till berörda kunder.

Det innebar att Acta måste gå igenom alla sina kunder som tillkommit från och med år 2007, för att stämma av om de kunderna fått rätt rådgivning utifrån kundernas riskprofil.

– Efter en helhetsbedömning och med anledning av att Acta har vidtagit de åtgärder vi begärt saknar Finansinspektionen anledning att driva detta ärende vidare, säger Anjou.

– Det är viktigt att påpeka att FI har använt alla de verktyg vi har till förfogande som ”värdlandsmyndighet” för den svenska filialen när det gäller att komma till rätta med de problem som har funnits i Acta.

– Vi kommer noga följa Acta framöver inom ramen för vår tillsyn, och vi har möjlighet att starta nya tillsynsärenden som så skulle krävas.

Det är alltså Acta själva som ska gå igenom alla kunderna och bedöma om kunderna har fått korrekt rådgivning?

– Ja.

Är det inte risk för att Acta är partiska i sin bedömning, och utgår ifrån att Acta inte har gjort något fel?

– Det kan man ju hävda, men Acta ska rapportera löpande till oss hur granskningen har gått och vad den har gett för resultat.

– Det kommer vi sedan att titta på inom ramen för vår löpande tillsyn.

Tidigare har FI konstaterat i sin granskning att en stor del av berörda Acta-kunder har fått bristfällig rådgivning om riskerna med lånefinansiering i samband med investeringar i Lehman-obligationerna.

Det är bland annat därför som Finansinspektionen vill att Acta ska göra en totalgenomgång för alla Acta-kunder som tillkommit från år 2007 om hur det ligger till.

Vad händer om slutsatsen blir att en kund inte har fått korrekt rådgivning?

– Acta bör tala om detta för kunderna och underrätta dem om att de har möjlighet att inkomma med klagomål mot Acta, säger Anjou.

– Det är Acta skyldiga att hantera.

– Men det är kanske inte alla kunder som anser sig ha skäl att klaga.

– Vi ska komma ihåg att genomgången även avser kunder som gjort andra typer av investeringar än Lehman-obligationer.

Actas genomgång av alla kunder som tillkommit från år 2007 väntas ta minst ett halvår till.

Totalt hade Acta i juni 2009 52.000 kunder i Sverige, varav cirka 4.000 investerade i Lehman-upplägget.

Det är alltså tusentals kunder som ska gås igenom i Actas granskning.

– Det är i alla fall ett väldigt stort antal kunder, säger Anjou.

Får en kund rätt till ersättning om Actas rådgivning varit bristfällig?

– Varje enskilt fall måste bedömas för sig.

– Det blir en fråga mellan kunden och Acta.

– Det som har hänt med Lehman-obligationerna är givetvis väldigt olyckligt för många Acta-kunder.

– Vi har använt de verktyg som vi har haft till vårt förfogande i ärendet och nu bedömer vi att Acta framöver har förutsättningar att leva efter regelverket.

– Det ligger i Actas intresse att se till att Acta återupprättar förtroendet mot kunderna igen.

Allmänna Reklamationsnämnden (ARN) har haft en del fall uppe med Acta-kunder som drabbats av Lehman-upplägget.

Där bedömdes sex kunder och ARN kom fram till att ingen kund hade rätt.

Den bedömningen gjordes utifrån rådgivningslagen – om kunderna hade rätt till ersättning på grund av vårdslös rådgivning.

Men Finansinspektionen gör sin bedömning utifrån ett annat regelverk – de regler som styr den verksamhet som Acta bedriver och som innebär att Acta i det perspektivet har ett antal regler som måste följas.

– Vårt beslut har alltså inte någon direkt koppling till de enskilda ärenden som handlar om att en kund skulle vilja ha ut ekonomisk ersättning ifrån Acta, säger Anjou.

Kan det därmed bli stora belopp som Acta tvingas betala till Acta-kunderna?

– Det vill jag inte kommentera, säger Anjou.

– Troligen innebär inte vårt beslut idag att det förändrar läget för de kunder som särskilt drabbats av Lehmans konkurs.

– Men Actas förändringsarbete och genomförda förbättringar skapar bättre förutsättningar för att framtida kunder ska behandlas på ett korrekt sätt.

– Och det är inte heller säkert att kunderna som nu är föremål för Actas genomgång kommer att framställa några sådana krav.

FI kommer inte direkt blanda sig i sådana fall.

– Vi har svårt att ge oss in i enskilda kundärenden.

– Tvister mellan kunder och Acta är inte något som vi bedömer.

– Vi är dock angelägna om att kunder med klagomål får en korrekt behandling i enlighet med gällande regler.

– Fortsätter klagomålen att komma in till oss har vi anledning att agera igen.