Bedrägerierna omfattar 500 miljoner kronor.
Grova bedrägerier mot Danske Bank gav fängelse

Under onsdagen meddelade Stockholms tingrätt en dom mot en 62-årig kvinna. Brottet rör grovt bedrägeri mot Danske Bank för omkring 500 miljoner kronor. Till sin hjälp hade hon en controller, en 43-årig kvinna som dömdes för medhjälp.
Målet handlar i korthet om den kvinnliga ägaren till ett bolag inom råvaruindustrin, som köper och säljer metaller. Vid inköpen av metaller har företaget inte fått någon kredit. När företaget sålt vidare metallerna har kunderna dock haft kredit i 30-90 dagar, vilket har medfört att företaget haft ett stort finansiellt behov.
Kvinnan har då satt i system att belåna kundfakturor men på ett tidigt stadium innan det funnits kundfordringar.
Hon har överlåtit de osanna kundfakturorna, till ett totalt belopp om 540 miljoner kronor, till Danske Bank som trott på att försäljningarna har skett eller att råvaruföretaget har fullgjort sin prestation.
Bedrägerierna som pågått mot banken en längre tid, mellan januari 2007 och december 2008, uppdagades i samband med finanskrisen då bubblan till slut sprack.
Den 62-åriga kvinnan har förnekat brott och menar att fakturabelåningen ”har varit i överensstämmelse med föreliggande avtal mellan bolaget och banken. Hon har inte i något avseende vilselett företrädare för banken att bevilja krediter”.
Men domstolen anser att det är osannolikt att ”banken skulle låna ut pengar utan säkerhet till ett företag i en bransch, som Xxx själv beskrivit som ett högriskprojekt”.
Även den 43-åriga kvinnan har bestridit att hon haft något ansvar i fakturahanteringen. Hon har berättat för rätten att ”hon har påtalat för Xxx vad hon ansett och har agerat för att stoppa vad hon ansett vara avtalsstridig belåning”.
Stockholms tingsrätt dömde den kvinnliga ägaren av råvarubolaget till fyra års fängelse för grovt bedrägeri. Hon får även näringsförbud under sju år. Den 43-åriga kvinnan, fick villkorlig dom med samhällstjänst i 240 timmar för medhjälp till grovt bedrägeri.
– Det är tillfredställande att detta omfattande mål kunnat föras i hamn med framgångsrikt resultat, säger kammaråklagare Ingela Ohlén.
Domstolen poängterar dock i domen att man inte tror att kvinnorna haft en avsikt att skada banken, men att de varit likgiltiga inför möjligheten att det kunde ske.
Skadeståndsdelen har förts separat av bankens advokat Christer Danielsson från Danielsson & Englund Advokatbyrå. Den 62-årig kvinnan tvingas nu betala ett skadestånd på cirka 9,1 miljoner dollar, motsvarande cirka 60 miljoner kronor till banken.

Compricer är Sveriges största jämförelsetjänst för privatekonomi. Klicka här för att jämföra courtage.