FI varnar flera bolag

Värdepappersbolaget och försäkringsförmedlaren Devise, Sparbanken Gotland och försäkringsförmedlaren Consilatio varnas för att ha allvarliga brister i sina verksamheter enligt ett pressmeddelande från Finansinspektionen (FI). I två av fallen gäller straffavgifterna miljonbelopp.

Devise, måste rätta sig efter såväl värdepappers- som försäkringsförmedlingsregler. Devise har enligt FI brustit i tillämpningen av båda regelverken. Dessutom hävdar FI att bolaget inte i tillräcklig omfattning inhämtat och dokumenterat nödvändiga uppgifter från kunderna för att kunna rekommendera lämpliga produkter. Bristerna anses så allvarliga att bolaget får en varning och en straffavgift på 2,25 miljoner kronor.

Sparbanken Gotland har haft brister i sin kredit- och riskhantering på flera väsentliga punkter enligt FI. Banken har inte på ett tillfredsställande sätt kunnat identifiera, mäta, styra, internt rapportera eller kontrollera sina kreditrisker. FI anser också att banken inte har haft kunskap hur den ska hantera krediter. Sparbanken Gotland får en varning och en straffavgift på 1,4 miljoner.

Consilatio är en försäkringsförmedlare som har haft stora brister i sin verksamhet enligt FI. Bland annat har bolaget inte levt upp till de informations- och dokumentationskrav som finns. Bolaget har inte heller tillräckligt väl dokumenterat sin rådgivning eller anpassat den efter kundens behov och risknivå. FI anser att bristerna är så allvarliga att bolaget får en varning och en straffavgift på 175 000 kronor.

Hur hög straffavgiften är beror både på hur allvarliga överträdelserna är och på bolagets omsättning. Högsta möjliga straffavgift är 50 miljoner kronor.