FI stänger Exchange Finans

Exchange Finans, med 25 kontor i landet och omkring 250 anställda, måste omgående upphöra med sin verksamhet. Det anser Finansinspektionen som drar in bolagets tillstånd att bedriva finansieringsrörelse.

Finansinspektionen inledde en granskning av verksamheten i början av 2013 och har funnit ett stort antal brister:

”Bristerna är så allvarliga att det finns en uppenbar risk att Exchange har utnyttjats för penningtvätt och finansiering av terrorism”, skriver FI i ett pressmeddelande.

Finansinspektionen har gjort stickprovskontroller när det gäller bland annat mottagandet av dagskassor, postväxelhantering och valutaväxling och funnit att Exchange Finans inte reagerat på fall av misstänkt penningtvätt.

Stickproven visar bland annat att två personer fått göra stora postväxelinlösningar vid upprepade tillfällen.

”Finansinspektionens utredning visar vidare att företaget inte har nekat att genomföra någon av de granskade transaktionerna trots att misstanke om penningtvätt enligt Finansinspektionens mening borde ha förelegat i åtminstone ett trettiotal fall eftersom det rör sig om stora belopp och kunden har lämnat en tvivelaktig förklaring utan verifiering”, skriver FI i sitt beslut att dra in tillståndet.

FI påtalar också regelmässiga brister i kontrollen av större kunder. Exchange Finans drabbas också av att bolaget tidigare fått en sanktionsavgift vid en kontroll 2007.

”Mot bakgrund av de allvarliga bristerna inom intern styrning och kontroll och särskilt på penningtvättsområdet samt med hänsyn till att företaget tidigare fått en varning på samma område finns det skäl att återkalla företagets tillstånd. Exchanges åtgärdsplan rubbar inte den bedömningen”, skriver FI.

Exchange Finans fick sitt ursprungliga verksamhetstillstånd 2005 och har varit en snabbt växande verksamhet. 2010 och 2011 klassades bolag som Gasell av Dagens Industri.

Bolagets grundare Adis Ümit var vd fram till i september förra året då Bo Korposoff tog över den rollen, troligen som en konsekvens av Finansinspektionens pågående utredning. Adis Ümit är idag vice vd och styrelseledamot.

Exchange Finans ska nu omgående avveckla sin verksamhet, inklusive den sparkontotjänst som bolaget bedriver.

”I den mån Exchange Finans har pengar kan du ta ut dina insatta pengar från Exchange Finans. Om Exchange Finans pengar inte räcker till, kommer Finansinspektionen besluta att den statliga insättningsgarantin ska träda in och kunderna får i så fall tillbaka insatta belopp upp till motsvarande 100 000 euro”, skriver FI i en information till kunderna.

Beslutet att dra in tillståndet kan överklagas.