Bakläxa för Acta

Allmänna reklamationsnämnden, ARN, slår ner på bristande finansiella rådgivning i två färska beslut.

Det gäller dels Acta Kapitalförvaltning, dels Fond & Finans Försäkring som ska ha gett oansvariga råd som lett till stora privata förluster.

I det ena fallet har Acta Kapitalförvaltning anmälts av en kund, en kvinna i Stockholm, som uppger att hon fick rådet att placera 800.000 kronor i bolaget Hyresfastigheter Holding IV. På uppmaning från rådgivaren lånade hon pengar av banken med sin fastighet som säkerhet. Enligt rådgivaren var det en säker placering med en garanterad avkastning på 4 procent per år.

Placeringen skulle ge henne ”en guldkant på tillvaron” lovade rådgivaren. Trots detta sjönk hennes investering från 800.000 kronor till närmare hälften, 425.000 kronor.

Acta försvarar sig med att kvinnan har vetat om vilka risker som fanns med placeringen, vilket ska ha framgått i ett dokument som hon har skrivit under.

ARN läxar nu upp Acta och rekommenderar bolaget att ta över kvinnans innehav i Hyresfastigheter Holding IV och betala tillbaka hennes investerade kapital. Nämnden pekar på att Acta har brustit i sin rådgivning ”i så väsentliga avseenden att Acta får anses ha avvikit från god rådgivningssed”.

Från Friends Provident till Kaupthing

Det andra fallet gäller en kvinnan som har anmält Fond & Finans Försäkring. Hon vittnar om liknande oansvariga rådgivningar.

Hon fick rådet att investera cirka 450.000 kronor i den strukturerade produkten AIO Bonus Global 2. För att kunna genomföra investeringen fick hon rådet att placera sina pengar i en Reserve – Whole of Life i bolaget Friends Provident.

När investeringen var gjord tappade hon kontrollen över sina pengar. Rådgivaren gick inte att nå när hon hade frågor om sitt innehav. När hon själv till slut kontaktade Friends Provident fick hon veta att pengarna placerats i en annan produkt som senare hade sålts. Efter eget sökande fick hon veta att pengarna nu var placerade i Kaupthing JP Morgan Inti AIC Kina och Indien 3.

Därefter fick hon besked från Hagströmer & Qviberg att dessa produkter var certifikat som inte var kapitalskyddade och att hela värdet hade gått förlorat.

Fond & Finans Försäkring menar å sin sida att bolaget haft ett möte med kvinnan som då inte reklamerat sina placeringar när hon hade tillfälle. Bolaget menar även att hon borde ha haft kontroll över sina innehav eftersom dessa ska deklareras.

ARN har i ett färskt beslut meddelat att Fond & Finans Försäkring ska ersätta kvinnan för hela hennes förlust.