Swedsec varnar kundrådgivare

Under hösten 2019 upptäcktes att en rådgivare under uppsynen för Swedsec vid ett antal tillfällen gjort fel i sin kreditgivning. Företaget anmälde själva rådgivaren som brustit i sitt arbete.

Kalkylkraven hade inte följts och det fanns felaktigheter i dokumentationen. Rådgivaren medgav att han inte läst arbetsgivarens uppdaterade instruktioner tillräckligt noggrant och att han i stället utgått från de regler som gällde tidigare.

SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att rådgivaren brutit mot företagets regler för kreditkalkyler och dokumentation, som grundar sig på lag och Finansinspektionens författningar.

“I augusti 2019 uppmärksammades att licenshavarenvid ett antal tillfällen gjort fel i sin kreditgivning;kalkylkravet hadeinte följts och det fanns felaktigheter i dokumentationen. Eftergranskningobserveradesett antal brister i ärenden som handlagts av licenshavaren. Felen utgjordes bl.a. av att drift-och underhållskostnader i kalkylerundersteg schablon eller hade exkluderats, att skattefria inkomster hade medräknats utan motivering och stöd i instruktion och att ärendenoteringarna var ofullständiga”, skriver Swedsec i beslutet

Bristerna har varit allvarliga och har utsatt företaget för ökade kreditrisker. Eftersom rådgivaren har stor erfarenhet borde han enligt disciplinnämnden ha insett hur viktigt det är att hålla sig uppdaterad om reglerna för kreditgivning. Nämnden bestämmer påföljden till en varning.