Privatrådgivare får sin branschlicens indragen

Det skriver branschorganisationen Swedsec i ett pressmeddelande.

Klicka här för att gratis få Realtid.se:s nyhetsbrev Finans och försäkring varje vecka via e-post.

Enligt organisationen handlade det om minst tre lån som var på ”betydande belopp”.

Privatrådgivaren hade redan tidigare i januari 2010 fått en varning av Swedsecs disciplinnämnd för att ha undertecknat dokument i kunders namn.

”Att låna pengar från kunder står i uppenbar strid med det Swedsec-anslutna företagets riktlinjer eftersom lån från kunder utgör en potentiell intressekonflikt som negativt kan komma att påverka förtroendet för företaget, vilket privatrådgivaren måste ha insett”, skriver Swedsec i pressmeddelandet.

”Vad privatrådgivaren har gjort sig skyldig till är så allvarligt att licensen återkallas.”

Klicka här för att läsa Swedsecs beslut.

Enligt beslutet har det upptäckts att privatrådgivaren lånat ut pengar till fyra kunder men ”Det finns dock anledning att tro att det verkliga antalet är högre”, skriver Swedsec i belsutet.

De tagna lånen ska uppgå till 60.000-200.000 kronor per kund, och kunderna har uppgett att de inte fått pengarna tillbaka.

Realtid.se får tag på Swedsecs vd Katarina Lidén.

En fråga är om privatrådgivaren verkligen varit införstådd med att han inte fick ta lån från kunderna.

– Hans arbetsgivare har haft etiska riktlinjer där man säger att ”all verksamhet ska präglas av en professionell och hög etisk standard” som de anställda måste följa.

– Enligt riktlinjerna får de anställda inte inlåsa sig i affärstransaktioner som inte är försvarbara eller korrekta.

– Det finns även riktlinjer för hantering av intressekonflikter, som innebär att ”varje medarbetare måste vara uppmärksam på förhållanden och situationer som kan ge upphov till intressekonflikter”.

Enligt Lidén har den aktuella problematiken just att göra med intressekonflikter i form av att låna pengar av kunder.

– Där har arbetsgivaren varit tydlig.

Det är Swedsec som fastställer kunskapskraven och examinationen för Swedsec-licensen.

En fråga är om Swedsec verkligen har varit tydligt med att licensinnehavarna inte får låna pengar av sina kunder.

Enligt Lidén ligger det inom området ”etik och sundhetsregler”, som är ett av de fem områden Swedsec kräver kunskap om.

– Och där har vi relativt detaljerade kunskapskrav bland annat om intressekonflikter.

Har ni till exempel någon fråga på licensprovet som exakt frågar om man får ta lån från kunderna?

– Vi har många tusen frågor i vår frågebank. Jag kan inte avslöja några testfrågor.

– Men det är uppenbart att man inte ska agera på ett sådant sätt så att det blir en intressekonflikt mellan kunden och det aktuella företaget.

Privatrådgivaren kanske inte begrep att riktlinjerna innebar att man uttryckligen inte får låna pengar av kunderna?

– Ja, det kan man ju hävda men Swedsecs disciplinnämnd har bedömt att han måste insett att det var en intressekonflikt och att agerandet var uppenbart oförenligt med företagets riktlinjer.

Disciplinärenden hos Swedsec leder inte alltid till en muntlig förhandling i disciplinnämnden. I det här fallet har dialogen endast skett skriftligen utan att den anställde begärt muntlig förhandling. Privatrådgivaren har valt att inte höra av sig vare sig till Swedsec under handläggningen av ärendet eller till disciplinnämnden.

– Förfarandet är sekretessbelagt.

Däremot är Swedsecs beslut om en licenstagare offentliga såsom enligt onsdagens pressmeddelande.

Hittills i år är det två personer som fått sina Swedsec-licenser indragna. Utöver dagens person var den första en kapitalförvaltare som också hade lånat pengar av en kund.

– Det är inte så vanligt med sådana här fall där licensinnehavare lånar pengar av sina kunder, men nu har det förekommit två sådana fall på kort tid.

Utöver de två som fått sina Swedsec-licenser indragna i år, har Swedsec fattat sju övriga disciplinmässiga beslut. Det är varningar eller erinringar som är lindrigare påföljder än licensåterkallelse. En erinran är lindrigare än en varning.

Realtid.se skrev i september om ett ärende där en analytiker fick en erinran .

I fjol var det sex personer som fick sina Swedsec-licenser återkallade. Härav var fyra personer aktiemäklare på E-trade, och de fick samtidigt sina licenser återkallade efter att ha handlat på konton för närståendes räkning.

– De affärerna gjordes i stor omfattning, med höga belopp och med systematik.