Lannebo och Case straffas av FI

E N Sak Försäkring förlorar sitt tillstånd, Lannebo fonder och Case Asset Management får höga straffavgifter. Det är bara några åtgärder som Finansinspektionen i dag presenterar.

Fondbolaget Lannebo fonder tvingas betala en straffavgift på 10 miljoner kronor. Fi:s anmärkning är att bolaget har haft en ”bristande intern styrning och kontroll, där centrala kontrollfunktioner inte har varit oberoende till de verksamheter som ska kontrolleras”.

Fi skriver att detta har lett till att fondbolaget upprepade gånger har placerat fondernas medel i strid med lag och fondbestämmelser.

Även tennisstjärnan Stefan Edbergs fondbolag Case Asset Management tvingas betala en straffavgift till Fi på ett belopp om 2,5 miljoner kronor. Anledningen är att bolaget har ”för sina fonders räkning gjort transaktioner med ett antal närstående bolag utan tydliga riktlinjer för att identifiera och hantera de intressekonflikter som kan uppstå”.

Finansinspektionen skriver vidare att bolaget har haft otillräckliga och bristfälliga kontrollfunktioner och att bolaget har investerat i en rad otillåtna tillgångar i fondförvaltningen.

Samtidigt delar Fi även ut anmärkningar och straffavgifter till en rad andra finansbolag.

Kreditmarknadsbolaget Kredit AB Marginalen som delar vd, styrelse och personal med Marginalen bank tvingas betala en straffavgift på 5 miljoner kronor på grund av sin hantering av jävskrediter.

”Ledande befattningshavare har själv beslutat om krediter till närstående företag och styrelsen har delegerat beslutsrätten om jävskrediter på ett felaktigt sätt”, skriver Fi.

Även Marginalen Bank Bankaktiebolag tvingas betala en straffavgift på totalt 20 miljoner kronor på grund av så kallade jävskrediter.

Det höga beloppet beror på att Finansinspektionen redan i juni 2009 gav Marginalen Bank en anmärkning för problem i sin kredithantering.

”Att banken fortfarande har liknande brister är anmärkningsvärt”.

Maxima Finans & Försäkringsmäklare tvingas betala en straffavgift på 400.000 kronor för att bolaget inte har inte levt upp till de informations- och dokumentationskrav som finns samt att man har haft brister i arbetet att förebygga penningtvätt.

”Bolaget har inte heller kontrollerat anställda förmedlare vilket resulterat i att förmedlarna saknat lämplig kunskap för den verksamhet som bedrivs”, skriver Finansinspektionen.

Men värst har det gått för försäkringsbolaget E.N. Sak Försäkring som med omedelbar verkan förlorar sitt tillstånd. Enligt Fi har bolaget under flera år haft stora brister i verksamheten och upprepade problem att säkra sin ekonomiska ställning.

”Solvenskvoten har vid flera tillfällen de senaste tre åren varit för låg och bolaget har tagit otillåtna lån för att undvika akuta likviditetsproblem”, skriver finansinspektionen.

Dessutom har bolaget under en längre tid saknat skuldtäckningsregister, vilket har inneburit att försäkringstagarnas tillgångar inte varit skyddade.

”FI har fattat beslut om att frysa bolagets tillgångar och att bolaget, till dess Bolagsverket beslutat om likvidation, ska drivas under förvaltning. FI kommer sköta driften av bolaget med hjälp av advokatfirman Vinge”, skriver Fi.

Bolaget har 26.000 kunder i Sverige och Danmark som uppmanas att vänta på besked om försäkringarnas framtid medan utredning pågår.

”Om det finns tillräckligt med tillgångar kommer utbetalningarna att fortsätta tills vidare. Det kommer också utredas om det finns möjlighet för ett annat försäkringsbolag att ta över försäkringsavtalen”, skriver Fi.