FI: Ni är rökta

Carnegies vd Stig Vilhelmsson avgick i natt, sade FI-chefen Ingrid Bonde vid en presskonferens på morgonen.

– Jag tar konsekvenserna av Finansinspektionens beslut och lämnar därför min position omgående, säger Stig Vilhemson i ett pressmeddelande.

– Carnegie är ett fantastiskt fint företag med medarbetare som har en enorm kompetens och drivkraft och som på ett oerhört imponerande sätt har kämpat på precis som vanligt under de senaste tuffa månaderna. De utgör det fundament som skall ta Carnegie vidare i framtiden”, säger han vidare.

Vilhelmson lämnar dock inte Carnegie tomhänt. Han får två årslöner eller 5,6 miljoner kronor i fallskärm. De senaste tio åren har Vilhelmson tjänar sammanlagt 133 miljoner kronor i lön, bonus och utdelningar från Carnegie, och han äger aktier för ytterligare 42 miljoner kronor.

Lönen som Vilhelmson haft är dock ganska låg om man jämför med bonusen, som förra året var hela 19,1 miljoner kronor. Totalt tjänade han 21,9 miljoner förra året. Vilhelmson har dock, liksom övriga toppchefer, lovat att avstå bonus i år som konsekvens av optionskandalen.

De personer som nu måste lämna sina uppdrag i Carnegie är, förutom vd Stig Vilhelmson och styrelseordförande Christer Zetterberg, ledamöterna Hugo Andersen, Niclas Gabrán, Mai-Lill Ibsen, Anders Ljungh, Dag Sehlin och Fields Wicker-Miurin. Hade Carnegie trotsat uppmaningen att byta vd inom tre månader kunde FI ha dragit in bolagets tillstånd.

Enligt Ingrid Bonde så kan dock alla Finansinspektionens beslut gällande det aktuella fallet Carnegie överklagas förutom, FI:s direktiv om att kalla till extrastämma.

De 50 miljoner kronor företaget nu ska betala i straffavgift är den högsta avgiften som FI kan döma ut.

– Maximalt bötesbelopp, avsättande av vd och krav på ny styrelse är den hårdaste sanktion Finansinspektionen kan ge förutom att dra in tillståndet”, säger en analytiker till Nyhetsbyrån Direkt och tillägger att strängheten i sanktionen var något oväntad.

Carnegie fick får dock behålla sitt tillstånd för värdepappershandel.Orsaken till att de får behålla sitt tillstånd trots den hårda kritiken är Carnegies ”sjukdomsinsikt” och vilja att åtgärda situationen. Det sade FI:s generaldirektör Ingrid Bonde vid fredagens pressträff och hänvisade till det åtgärdsprogram som Carnegie tagit fram under sommaren.

En av ägarna i Carnegie är nöjd med Finansinspektionens beslut.

– Vi tycker att de gör en riktig bedömning. Men det är för tidigt för oss att kommentera detaljer, säger Carl Rosén, chef för ägarstyrning på Andra AP-fonden, som äger knappt två procent av aktierna i Carnegie.

FI:s beslut, där högsta möjliga straffavgift ingår, grundar sig enligt Finansinspektionen bland annat på att Carnegies relation mellan risk och kontroll varit för dålig, speciellt med tanke på vad bankens anställda drivs av, tillexempel bonusar. Det har också funnits ”allvarliga brister och väsentligt underdimensionerade kontrollfunktioner”.

Handlare ska ha skapat sina egna riskrapporter och det finns exempel där en enda person har haft ansvaret för en portfölj i storleken 28 miljarder kronor, enligt FI. Bankens riskkontroll och compliance har också fallerat och redovisningen har varit bristfällig under flera år. Till allt detta kommer att Carnegie så sent som i februari valde att ge den egna handeln ett utökat riskmandat, efter det att börsen slagit larm.

FI:s chefsjurist Gent Jansson tillägger dock att Carnegie nu sett över sina regelverk och även tidigare bytt revisor.

– Det viktiga är att riskkontrollen är självständig och inte är kopplat till olämpliga typer av incitamentsprogram, säger han.

Carnegie är regeringens rådgivare vid försäljningen av det statliga bolåneinstitutet SBAB.Dessutom är Carnegies förra vd Karin Forseke finansmarknadsminister Mats Odells rådgivare i försäljningsfrågor samt ordförande i det råd för försäljning av aktier i bolag med statligt ägande, som regeringen tillsatt. Forseke lämnade Carnegie i mars förra året.

Finansinspektionen ger Carnegies ledning bakläxa för årsredovisningarna de senaste åren.

– Årsredovisningarna för 2005 och 2006 är bristfälliga, säger Ingrid Bonde.

Därmed får även Karin Forseke indirekt kritik. När hon slutade fick hon en rejäl del av bonusarna som redan då rullade friskt i Carnegie. Hennes totala lön uppgick under 2005 till 17,2 miljoner kronor. Merparten, 13,6 miljoner kronor, var bonus.

Vänsterpartiets ledamot i finansutskottet Ulla Andersson ifrågasätter regeringens anlitande av Carnegie.

– Det finns inget förtroende kvar, regeringen måste byta bolag, säger Ulla Andersson.

De borgerliga företrädarna i finansutskottet är mycket försiktiga i sina kommentarer.

– Det är ju väldigt stark kritik, men det är nog litet för tidigt att uttala sig. Jag vill nog sätta mig in i kritiken först, säger moderaternas företrädare Ulf Sjösten till TT.

Samma sak säger folkpartiets ledamot Christer Nylander.

– Det är klart att det är väldigt bekymmersamt, men jag vill nog vara försiktig och läsa kritiken först. Vi får avvakta innan vi sätter ned fötterna, säger han.

Bakgrunden till FI:s straffåtgärder är den optionsskandal som uppdagades i maj.

Carnegie meddelade då att anställda medvetet har förskönat resultatet från bolagets interna värdepappershandel. Det har lett till att finanskoncernens vinst blåsts upp med över 200 miljoner kronor, och i förlängningen till att bonusarna till de anställda blivit för höga.

Tre anställda har polisanmälts av Carnegie, som anklagar dem för bedrägeri. Kammaråklagare Yngve Rydberg vid Ekobrottsmyndigheten (EBM) håller i förundersökningen.

Förutom optionsskandalen har Carnegie sedan i våras dragits in i två uppmärksammade insiderhärvor.

FI avser att anmäla ansvariga revisorer under perioden till Revisorsnämnden.

FI skriver att styrningen av verksamheten har varit motsägelsefull och bankens interna regler har varit ofullständiga. Kontrollfunktionerna har varit väsentligt underdimensionerad i förhållande till verksamhetens omfattning och risk. Ansvarsfördelningen har varit otydlig och väsentliga granskningsuppgifter har lagts på personer som saknat erforderlig kompetens för uppgiften. Styrelsens uppföljning av riskerna har inte varit tillräckligt kraftfull. Bankens årsredovisningar för 2005 och 2006 har gett bristfällig information av tradingverksamheten.

Carnegies ledning har inga omedelbara kommentarer till Finansinspektionens beslut utan hänvisar till kommande pressrelease och en presskonferens i Stockholm efter lunch.

Realtid/TT