Efter Realtids granskning – FI drar in Nord FK:s tillstånd

Realtid har i ett flertal artiklar berättat om hur Nord Fondkommission skött sina åtaganden och affärer.

Beslutet innebär att bolaget ska upphöra med all tillståndspliktig verksamhet. Det innebär att Nord inte längre får ge finansiell rådgivning eller sälja finansiella produkter. Det framgår av ett pressmeddelande från FI.

Nords verksamhet består huvudsakligen av rådgivning och distribution av finansiella instrument till konsumenter, främst genom anknutna ombud. Bolaget har ett 30-tal anställda och närmare ett 50-tal anknutna ombud.

Värdepappersbolag är skyldiga att visa omsorg om sina kunder. Det är en central skyldighet och innebär att rådgivare alltid ska utgå från vad som är bäst för kunden och anpassa sina råd och val av produkter till dennes behov, kunskap och förståelse.

FI:s undersökning visar att Nord på ett påtagligt och genomgående sätt har brustit i omsorgen om sina kunder. Nord har bland annat gett kunder råd att investera i företagsobligationer med höga risker utan att säkerställa att kunden haft nödvändig kunskap och erfarenhet för att kunna förstå riskerna med dessa produkter. Nord har även fått ersättning från emittenterna av dessa företagsobligationer (så kallad tredjepartsersättning) utan att följa de stränga regler som gäller för att ta emot sådan ersättning. Kunderna har inte informerats om den intressekonflikt som detta inneburit. Dessutom har avgifterna kopplade till obligationerna varit höga, utan att det har redovisats till kunderna på ett tydligt och transparent sätt. Det har gjort det svårt för kunderna att förstå hur mycket av den möjliga avkastningen som förbrukades i avgifter till Nord och dess ombud.

Undersökningen visar även att Nord haft stora brister i sin interna styrning och kontroll. Styrelsen har till exempel inte sett till att funktionen för regelefterlevnad haft tillräckliga resurser eller agerat på de brister som trots allt uppmärksammats.

− FI har valt att återkalla företagets tillstånd på grund av stora och systematiska brister i rådgivningen till sina kunder, säger FI:s generaldirektör Erik Thedéen i en skriftlig kommentar. Det här är ett tydligt exempel på när försäljning drivs mot det som är gynnsamt för det egna företaget istället för det som är bra för kunden.

FI återkallar tillstånden med omedelbar verkan. Beslutet innebär att Nords tillståndspliktiga verksamhet ska avvecklas under ordnade former.

Nord ska nu kontakta alla kunder och ge information om hur avvecklingen kommer att gå till.

FI:s styrelse fattade sanktionsbeslutet den 12 oktober.