Finansinspektionen inleder en granskning av TalkRemit, ett e‑pengainstitut som hanterar snabba internationella betalningar, en verksamhet med förhöjd risk för penningtvätt.
FI granskar betalbolag – pekas ut som högrisk för penningtvätt
Granskningen sker mot bakgrund av skärpta krav på att motverka penningtvätt, både på EU-nivå och i Sverige. Realtid har tidigare rapporterat om hur regelverket stramats åt, bland annat genom nya initiativ och den kommande europeiska tillsynsmyndigheten AMLA.
Internationella överföringar är ett riskområde
Penningtvättsregelverket omfattar inte bara banker, utan även företag som hanterar betalningar och transaktioner. Aktörer som möjliggör snabba och gränsöverskridande överföringar pekas ofta ut som särskilt riskutsatta.
TalkRemit erbjuder internationella överföringar via digitala kanaler och ombud. FI och Polisen bedömer att verksamheten kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism – och vill därför granska hur bolaget arbetar.
Läs också: Stängda konton drabbar kunder hårt: Myndighet underkänner banker – Realtid
FI granskar företagets rutiner
FI granskar nu bolagets riskbedömning, kundklassificering och rutiner för kundkännedom. Myndigheten kontrollerar också att bolagets faktiska ledning finns i Sverige, som lagen kräver.
”Det finansiella systemet ska inte kunna utnyttjas för att tvätta brottsvinster. Företag som erbjuder snabba och gränsöverskridande transaktioner måste kunna hantera riskerna och ha god kännedom om sina kunder,” säger Petra Bonderud, enhetschef för riskanalys inom penningtvättstillsyn på Finansinspektionen.
Läs också: Svenska bankerna: Därför spärrar vi ditt konto – Dagens PS
