Svenska myndigheter larmar: Neobanker utnyttjas för brott

Svenska myndigheter slår larm om att neobanker, de digitala bankutmanarna, används av kriminella för bedrägerier och terrorfinansiering, uppger Dagens industri, vilket bland annat Dagens PS har skrivit om.

I en ny rapport från Samordningsfunktionen framhåller Finanspolisen att ”kriminella aktörer är flitiga användare av neobanker” och att dessa banker lockar just på grund av sin enkelhet och snabbhet.

”Det finns flera exempel på kriminella aktörer som efter att ha nekats att bli kund eller avslutats som kunder hos traditionella banker därefter har öppnat konton i neobanker”, står det i rapporten enligt DI.

Införa begränsningar

Möjligheterna att dölja transaktioner och tillgångar är större än i traditionella banker, då många neobanker använder virtuella bankkonton som inte är individuella på samma sätt. Flera kunders pengar samlas i en annan bank i ett slags klientmedelkonto. Detta försämrar transparensen och spårbarheten i enskilda transaktioner.

”Neobanker som fenomen löper en betydande risk att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.”, menar Annie Frohm vid polisens Nationella operativa avdelning, NOA.

Myndigheterna överväger nu att införa begränsningar för att minska riskerna.

Läs mer:

Regeringen drar åt tumskruvarna på kriminella. Realtid

Mer pengar till myndigheter ska ”strypa” den kriminella ekonomin. Realtid