Nätbanken Avanza lanserar automatiserad diskretionär förvaltning för sina private banking-kunder. Tjänsten bygger på teknik banken köpte in för 21 miljoner kronor och prislappen för kunden har blivit högre än hos den tidigare ägaren.
Avanzas nya drag för rika kunder – algoritmen tar över
Nätbanken lanserar Avanza Sigma, en tjänst där en algoritm fattar investeringsbesluten och gör direktinvesteringar i aktier utifrån kundens valda strategi.
Det framgår av en intervju i Dagens industri med Jacob Smith, chef för Avanzas private banking.
”Det här är unikt”, säger han till tidningen.
Missa inte: Grundade Nordnet och Avanza – lämnade utan en krona. Realtid
Bland de digitala konkurrenterna placerar Nordnets robotrådgivning Robosave, lanserad 2017, i börshandlade fonder till 0,50 procent per år plus fondavgifter, alltså inte i enskilda aktier, vilket är just det Avanza pekar ut som skillnaden.
Tjänsten riktar sig till bankens mest förmögna kunder. Enligt Avanzas egen produktsida ligger avgiften i spannet 0,55–0,85 procent, minsta investering är 1 miljon kronor och tjänsten har smyglanserats till en första kundgrupp. Vid halvårsskiftet uppgick det förvaltade kapitalet till 100 miljoner kronor, enligt Di.
Bygger på förvärv från 2024
Tekniken kommer från Sigmastocks, som Avanza köpte i december 2024 för 21,1 miljoner kronor.
Bolaget startades 2014 och har sedan 2021 erbjudit digital diskretionär förvaltning baserad på faktorinvestering, där nyckeltal som kassaflöde och vinstmarginal viktas mot varandra. Vid förvärvet hade Sigmastocks omkring 7 000 kunder och 0,5 miljarder kronor under förvaltning.
Läs även: Spararna stannar i Sivers Semiconductors – trots raset. Dagens PS
Avanza säger sig utmana, omkring 1 000 miljarder kronor i traditionell diskretionär förvaltning.
Siffran användes av vd Gustaf Unger redan i samband med förvärvet, som ett argument för ambitionen att bli marknadsledande inom private banking.
Högre avgift än tidigare
För kunden innebär flytten in i Avanza en högre kostnad. Sigmastocks tog enligt jämförelsesajten SparaCash minst 0,35 procent per år plus transaktionsavgifter om 0,1 procent.
Missa inte: Svag maj för Avanza och Nordnet. Realtid
Avanza Sigma börjar på 0,55 procent, inom ramen för en kapitalförsäkring.
Smith säger till Di att modellen har stresstestats och att banken har ett bra track record efter att ha byggt tjänsten med ett fåtal kunder sedan januari.
Sigmastocks redovisar samtidigt själva att längre historik visas som pro forma, alltså en simulering av hur algoritmen hade presterat de senaste tio åren.
Billigt varumärke, dyrare produkt
Avanza har vuxit på låga avgifter. Bankens indexfond Avanza Zero passerade i somras en miljon ägare och är därmed den mest ägda indexfonden bland Avanzas sparare.
Med Sigma tar banken i stället betalt upp till 0,85 procent, för en tjänst som kräver minst tre miljoner kronor hos banken.
