Nasdaqs brottsbekämpning kan bli en lönsam affär

Verafin ger banker verktyg för att upptäcka och förebygga finansiella brott som betalningsbedrägerier och penningtvätt.

Omfattningen av finansiell brottslighet är stor. Verafin beräknar att mer än 480 miljarder dollar gick förlorade i bedrägerier globalt i fjol, skriver Wall Street Journal.

Globalt beräknas penningtvätt ligga i storleksordningen 2 biljoner dollar per år, eller mellan 2-5 procent av BNP globalt. Detta enligt FN:s kontor för narkotikakontroll och förebyggande av brott.

Detta kan jämföras med summan som läggs på att förebygga detta: 230 miljarder dollar under 2024, där den största delen av kostnaderna ligger på storbankerna, enligt WSJ.

Väntas växa 25 procent

Men allt större tryck läggs också på mindre banker och digitala så kallade neobanker att öka sina skydd.

Verafin riktar sig främst till små och medelstora banker som ser ökade problem med finansiell brottslighet. Den verksamheten väntas växa med 25 procent per år.

Genom att vända sig till nya kunder, däribland större banker, kan mer information samlas in för att öka möjligheterna att upptäcka bedrägeri.

Detta finansiella segment väntas driva omsättningstillväxten med potentiellt högre aktiekurs. Därtill har Nasdaq inriktat sig på AI för att öka effektiviteten i finansiella brottsutredningar, vilket ytterligare stärker rollen i att bekämpa finansiella brott.

Samtidigt har Verafin infört ett generativt AI-verktyg som kan hjälpa utredare att värdera olika larm om finansiella brott mer effektivt.